Mục Lục
Tại Hội nghị Dịch vụ Tài chính Toàn cầu Barclays năm 2024, Tổng Giám đốc Điều hành của Goldman Sachs Group, Inc. (GS), ông David Solomon, đã thông báo rằng doanh thu từ giao dịch của công ty có khả năng giảm 10% trong quý III của năm 2024. Điều này sẽ xảy ra sau một quý III năm 2023 cực kỳ mạnh mẽ, với mức tăng trưởng 8% về doanh thu cổ phiếu.
Ông Solomon giải thích, sự sụt giảm này là do khó khăn trong việc so sánh theo năm và điều kiện giao dịch khó khăn trong thị trường trái phiếu có thu nhập cố định vào tháng 8.
Ông cũng nhấn mạnh, hoạt động của ngân hàng đầu tư (IB) vẫn đang trên đà phục hồi, mặc dù sự tham gia từ các nhà tài trợ tài chính chưa đạt được kỳ vọng. Ông bày tỏ hy vọng các giao dịch do vốn tư nhân dẫn dắt sẽ bùng nổ trở lại vào cuối năm nay và kéo dài sang năm 2025.
Trong cùng hội nghị đó, Giám đốc Tài chính của Citigroup (C), ông Mark Mason, đã tuyên bố rằng phí IB của công ty dự kiến sẽ tăng 20% trong quý III năm 2024 so với cùng kỳ năm trước. Sự tăng trưởng này có thể được thúc đẩy bởi sự lạc quan trên thị trường vốn nợ và các hoạt động sáp nhập và mua lại.
Các ngân hàng khác như PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) cũng đã cập nhật thông tin về triển vọng của họ cho quý III. PNC dự kiến sẽ công bố thu nhập lãi ròng quý III ở mức cao, phù hợp với mục tiêu tăng trưởng từ 1-2% đã được công bố vào tháng 7.
Doanh thu quý III ảnh hưởng bởi ngưng hoạt động kinh doanh tiêu dùng
Trong hội nghị, ông Solomon đã đề cập đến những nỗ lực không ngừng của Goldman Sachs nhằm giảm sự phụ thuộc vào mảng kinh doanh tiêu dùng.
Ông cho biết, việc bán mảng kinh doanh Thẻ GM, cùng với danh mục cho vay riêng lẻ sẽ ảnh hưởng đến doanh thu khi công ty công bố kết quả kinh doanh vào tháng tới.
Ông dự đoán rằng: “Sự kết hợp của những yếu tố này trong quý có thể sẽ gây ra một tác động trước thuế khoảng 400 triệu USD, chủ yếu được thể hiện qua doanh thu.”
Vào cuối năm 2022, Goldman Sachs đã quyết định quay trở lại tập trung vào thế mạnh cốt lõi là ngân hàng đầu tư (IB) và hoạt động giao dịch, đồng thời thu hẹp hoạt động ngân hàng tiêu dùng.
Trong năm 2023, công ty đã bán gần như toàn bộ danh mục cho vay của Marcus. Bên cạnh các khoản thoái vốn này, công ty cũng chuyển nhượng chương trình thẻ tín dụng của mình cho General Motors.
Quyết định này thể hiện sự tập trung vào việc phát triển các hoạt động kinh doanh cốt lõi, nơi công ty đã đạt được thành tựu nổi bật, với vị thế lãnh đạo vững chắc, quy mô hoạt động mở rộng và đội ngũ nhân tài xuất sắc.
Mặc dù việc rút khỏi mảng kinh doanh hàng tiêu dùng có thể gây ra ảnh hưởng tiêu cực trong ngắn hạn, nhưng dự kiến sẽ mang lại lợi nhuận lâu dài cho công ty.
Nỗ lực của Goldman Sachs giúp thúc đẩy tăng trưởng
Goldman Sachs đã thực hiện nhiều bước đi chiến lược để đa dạng hóa cơ cấu kinh doanh, nhằm tăng cường nguồn doanh thu ổn định và bền vững.
Vào năm 2022, công ty đã tiến hành mua lại NN Investment và NextCapital, một công ty tư vấn tự động. Những thương vụ này không chỉ giúp củng cố vị thế của Goldman Sachs trên trường quốc tế, mà còn nâng cao khả năng quản lý tài sản và của cải. Các hoạt động mua lại này cùng với những thương vụ trước đây đã góp phần làm phong phú thêm cơ sở thu nhập phí và tăng cường sự ổn định cho công ty.
Bên cạnh đó, Goldman Sachs cũng đặt mục tiêu mở rộng dịch vụ cho vay đối với các nhà quản lý tài sản và vốn tư nhân. Đặc biệt, Goldman Sachs Asset Management – một đơn vị thuộc GS – dự định sẽ mở rộng danh mục tín dụng tư nhân từ 130 tỷ USD lên 300 tỷ USD trong vòng năm năm tới. Sau khi tăng cường hoạt động tại Mỹ, công ty cũng lên kế hoạch mở rộng hoạt động cho vay ra Châu Âu, Vương quốc Anh và Châu Á.
Do đó, với sự tập trung vào hoạt động kinh doanh cốt lõi liên quan đến thị trường vốn và việc mở rộng các hạn mức tín dụng tư nhân, Goldman Sachs đang xây dựng một nền tảng vững chắc cho sự tăng trưởng trong tương lai. Trong sáu tháng qua, cổ phiếu của GS đã chứng kiến mức tăng ấn tượng 28%, so với mức tăng trưởng 10,5% của ngành.
