- Hoạt động kinh doanh đa dạng của Berkshire Hathaway mang lại dòng tiền mạnh mẽ giúp công ty có sự ổn định cao.
- Cổ phiếu Progressive đạt mức tăng trưởng kép hàng năm 17% trong hai thập kỷ nhờ vào hoạt động thẩm định bảo hiểm mạnh.
- Interactive Brokers đã phát triển cơ sở khách hàng một cách thần tốc và đạt tỷ suất lợi nhuận cao trong hoạt động kinh doanh.
Hãy cân nhắc những cổ phiếu có hiệu suất dài hạn tốt này nếu bạn đang tìm kiếm cổ phiếu trong thị trường giá lên mới.
S&P 500 đã đạt mức cao nhất mọi thời đại trong năm 2024 để xác lập một thị trường giá lên mới. Với rất nhiều cổ phiếu đang tăng giá mạnh, các nhà đầu tư có lẽ luôn tự hỏi liệu thị trường hiện nay có còn cơ hội hay không.
Cổ phiếu tài chính có thể là sự bổ sung vững chắc cho danh mục của nhà đầu tư. Chúng có thể mang lại sự đa dạng hóa cho danh mục đầu tư với các công ty có dòng tiền mạnh và hoạt động kinh doanh ổn định. Dưới đây là ba cổ phiếu tài chính hàng đầu nên mua trong tháng 3 này.
1. Berkshire Hathaway
Xét về hiệu suất ổn định trong thời gian dài, Berkshire Hathaway (BRK.A) (BRK.B) là một trong những cổ phiếu tốt nhất. Dưới sự lãnh đạo của CEO Warren Buffett, cổ phiếu của tập đoàn này đã đạt mức tăng trưởng kép hàng năm gần 20% trong 59 năm qua.
Vì vậy, cổ phiếu này được xem là biểu tượng của sự ổn định. Một cách để đánh giá tính ổn định của cổ phiếu là hệ số beta của nó, đo lường mối tương quan của cổ phiếu với chỉ số chuẩn, chẳng hạn như S&P 500. Hệ số beta lớn hơn 1 có nghĩa là cổ phiếu có nhiều biến động hơn so với chỉ số chuẩn, trong khi hệ số beta dưới 1 có nghĩa là ít biến động hơn. Hệ số beta của Berkshire là 0,63 trong suốt 10 năm qua.
Mặc dù bạn có thể cảm thấy không thuyết phục với một chỉ số nhưng hệ số beta thấp của Berkshire là minh chứng cho sự ổn định trong mô hình kinh doanh của công ty này. Berkshire Hathaway hiện nắm giữ một danh mục đầu tư với hàng loạt công ty trong lĩnh vực bán lẻ, đường sắt, vật liệu, xây dựng và bảo hiểm. Đây là nguồn cung cấp dòng tiền tuyệt vời cho tập đoàn và giúp duy trì lượng tiền mặt ngày càng tăng của tập đoàn. Hiện nay, danh mục đầu tư của Berkshire trị giá 371 tỷ USD với 45 cổ phiếu.
Berkshire áp dụng một cách tiếp cận khôn ngoan trong việc quản lý dòng tiền của mình, điều này mang lại cho doanh nghiệp sự ổn định cao. Công ty hiện có lượng tiền mặt kỷ lục là 168 tỷ USD. Với nền tảng tài chính vững mạnh và sự nhạy bén trong đầu tư của Buffett và nhóm của ông, đây là một cổ phiếu đáng tin cậy để mua và nắm giữ.
2. Progressive
Progressive (PGR) cũng là một cổ phiếu có hiệu suất dài hạn tốt và có thể mang lại sự ổn định cho danh mục đầu tư. Công ty bảo hiểm này đã thống trị ngành bảo hiểm trong nhiều thập kỷ khi liên tục đạt lợi nhuận vượt xa mức chung của toàn ngành nhờ số lượng hợp đồng bảo hiểm dồi dào.
Một lý do dẫn đến thành công của Progressive là chiến lược tập trung dài hạn vào các hợp đồng bảo hiểm sinh lời. Khi công ty niêm yết đại chúng vào năm 1971, Giám đốc điều hành Peter Lewis đã ưu tiên thu lợi nhuận từ thẩm định bảo hiểm.
Vào thời điểm đó, nguồn thu của các công ty bảo hiểm sẽ không phải là từ các hợp đồng bảo hiểm mà từ danh mục đầu tư của họ. Lewis đã thay đổi điều đó và đặt mục tiêu cho toàn công ty là kiếm được 4 USD trên mỗi 100 USD phí bảo hiểm thu vào.
Động cơ lợi nhuận này đặt nền tảng cho việc Progressive thẩm định các hợp đồng bảo hiểm sinh lời nhất, ngay cả khi phải chấp nhận từ bỏ những tài xế muốn bảo hiểm với mức phí thấp hơn. Trong 23 năm qua, công ty bảo hiểm này đã đạt được mục tiêu lợi nhuận 4 USD trên mỗi 100 USD phí bảo hiểm và cũng trong khoảng thời gian này, cổ phiếu của công ty đạt mức tăng trưởng kép hàng năm là 17,7%, vượt xa chỉ số S&P 500. Công ty đang ở vị thế tốt để tiếp tục tăng trưởng và có thể là sự bổ sung tuyệt vời cho danh mục đầu tư của bạn.
Dữ liệu tổng mức tăng giá của PGR theo YCHARTS
3. Interactive Brokers
Interactive Brokers (IBKR) là một công ty môi giới chứng khoán có mức tăng trưởng cao trong những năm qua. Kể từ năm 2017, Interactive đã gia tăng số lượng khách hàng từ 483.000 lên 2,56 triệu, tăng 430%.
Sức hút của công ty đối với những khách hàng am hiểu công nghệ và nền tảng giao dịch chi phí thấp là hai nguyên nhân mang lại sự tăng trưởng này. Nhiều nhà quản lý cấp cao của công ty am hiểu về thiết kế phần mềm và chú trọng vào tự động hóa tối đa hoạt động kinh doanh của công ty.
Kết quả là công ty có mức phí hoa hồng thấp nhất trong ngành. Công ty cũng đã làm rất tốt việc thu hút nhiều khách hàng hơn trong bối cảnh lãi suất tăng cao nhờ lợi suất 4,8% trên tiền mặt chưa đầu tư. Bằng cách tự động hóa nền tảng và khai thác những thế mạnh chuyên môn, Interactive Brokers đã đạt được tỷ suất lợi nhuận cao cùng mức tăng trưởng lợi nhuận vượt trội. Không chỉ vậy, cổ phiếu này còn được định giá hợp lý ở mức 19,3 lần thu nhập (P/E 19,3x) và cũng là một cổ phiếu tuyệt vời để mua trong tháng 3 này.
