Join our community of SUBSCRIBERS and be part of the conversation.
To subscribe, simply enter your email address on our website or click the subscribe button below. Don't worry, we respect your privacy and won't spam your inbox. Your information is safe with us.
Anh em Trader chắc đã biết đến từ overtrading (trading quá nhiều) và undertrading (trading quá ít). Nhưng anh em có lẽ sẽ tự hỏi Trader trade bao nhiêu thì gọi là ít? Bao nhiêu thì gọi là nhiều?. Liệu có một số lượng lệnh “chuẩn” nào mà bạn nên giao dịch trong ngày không?
Thực ra không có câu trả lời chính xác cho câu hỏi này, và thường nếu bạn đang đi tìm câu hỏi trên, khả năng cao là bạn vẫn chưa có một phương pháp giao dịch có thể giúp bạn kiếm ra lợi nhuận
. Bởi vì bản thân một hệ thống giao dịch sẽ cho bạn biết bạn nên vào bao nhiêu lệnh trong 1 ngày hay 1 tuần.
Phương pháp giao dịch sẽ cho bạn biết bạn tần suất bạn nên trade
Một chiến lược giao dịch được xác định rõ ràng sẽ cho bạn biết chính xác khi nào bạn sẽ vào lệnh và dưới những điều kiện như thế nào, cũng như bạn sẽ biết khi nào bạn nên chốt lời hay cắt lỗ. Khi một Trader có chiến lược giao dịch cụ thể, họ sẽ biết số lượng lệnh trade sẽ thay đổi tùy theo ngày.
Ví dụ, một chiến lược giao dịch theo xu hướng cho phép Trader vào nhiều lệnh nếu sản phẩm mà Trader giao dịch đang có trend. Trường hợp sản phẩm/cặp tiền đó không biến động mạnh, giá đi sideway, điều hiển nhiên là phương pháp đi theo trend sẽ không cho Trader vào nhiều lệnh, thậm chí chẳng có cơ hội nào để vào.
Chiến lược giao dịch của bạn sẽ hoạt động như một bộ lọc số lượng giao dịch mà bạn thực hiện mỗi ngày.
Số lượng lệnh tối đa hay tối thiểu mà bạn nên vào mỗi ngày? Như mình có nói ở trên, chiến lược giao dịch của bạn sẽ xác định mức độ mà bạn vào lệnh.
Overtrading – trade quá nhiều là khi bạn giao dịch nhiều hơn số lượng trade trung bình mỗi ngày mà phương pháp của bạn cho phép. Việc này thường xảy ra do Trader thiếu kỷ luật, cảm thấy nhàm chán và có ham muốn vào lệnh.. Vì những giao dịch này dựa trên cảm tính nên chúng thường không đúng rule mà phương pháp bạn đặt ra, chúng sẽ khiến bạn mắc phải những sai lầm không cần thiết và gia tăng chi phí commission.
Undertrading – trade quá ít là khi bạn giao dịch ít hơn so với số lượng lệnh trade trung bình mỗi ngày mà hệ thống của bạn cho phép. Khi các Trader vào lệnh quá ít, họ sẽ bỏ qua nhiều cơ hội giao dịch tốt trên thị trường. Việc này có thể xảy ra do Trader quá sợ thua lỗ, không sẵn sàng hay không tin tưởng với phương pháp giao dịch mình đang sử dụng.
Một số Trader còn nhầm lẫn cho rằng undertrading thì tốt hơn overtrading. Họ nghĩ trade ít hơn thì sẽ tốt hơn (less is more?). Quan điểm này sai lầm ở chỗ: một khi bạn đã có một chiến lược giao dịch tốt, đã được chứng minh, việc bỏ qua quá nhiều cơ hội trade sẽ làm giảm khả năng thành công của bạn.
Phát triển chiến lược giao dịch phù hợp với cá tính Trader
Nếu bạn chưa có một chiến lược giao dịch hay phương pháp giao dịch nào, hãy tập trung vào việc tìm kiếm và backtest phương pháp giao dịch phù hợp. Ví dụ, đối với những chiến lược giao dịch cho phép bạn vào lệnh tại thời điểm thị trường mở cửa. Thông thường, bạn sẽ có từ một đến năm lệnh trong thời điểm đó (với khung thời gian thấp). Với phương pháp giao dịch trên khung thời gian lớn, bạn chắc chắn cũng sẽ có ít điểm vào lệnh hơn so với các phương pháp trade ngắn hạn.
Nếu bạn muốn trade cả ngày, hãy chọn các chiến lược thích ứng với nhiêu loại điều kiện thị trường khác nhau vì bạn sẽ phải đối mặt với những rất nhiều loại thị trường (biến động mạnh, ít biến động, trending, ranging, volume thấp, volume lớn…)
Sau đó, bạn phải kiểm định chiến lược đó thường xuyên, bạn sẽ biết phương pháp đó cho phép bạn vào bao nhiêu lệnh mỗi ngày. Không trade nhiều hơn hoặc trade ít hơn, vì cả hai cách đều có thể khiến bạn mắc sai lầm.
Trading muốn thành công cần có quá trình, và chúng ta không vội được. Quá trình này nhanh hay chậm tùy thuộc chính chúng ta. Quá trình chúng ta trưởng thành trong nghề sẽ phản ánh qua cách giao dịch, và kết quả giao dịch chính là điều phản ánh lại quá trình mà chúng ta bước đi trong nghề.
Các bạn cũng biết rồi đó, trader chúng ta mỗi người một phong cách, mỗi người một quan điểm vì vậy, con đường trading của mỗi người là khác nhau. Cách trade này có thể hợp với người kia nhưng chưa chắc đã hợp với người này. Tuy nhiên, cách trade của chúng ta như thế nào thì kết quả nó sẽ phản ánh lại điều đó. Kết quả giao dịch sẽ nói cho bạn biết cách thức bạn sử dụng là đúng hay sai.
Ví dụ một trader có kỹ năng phân tích tốt, nhưng lại không quản lý vốn. Cho dù có lợi nhuận cũng sẽ không giữ được lâu. Cũng không thể giữ nhịp độ trade đều đặn được vì lợi nhuận không ổn định, dần dần sẽ nảy sinh tâm lý và bắt đầu đưa ra nhiều quyết định sai lầm.
Một trader biết cách quản lý vốn nhưng kỹ năng giao dịch không tốt và không biết trau dồi thì mặc dù bảo vệ được tài khoản nhưng lại chẳng thể nào có lợi nhuận, thậm chí có cũng không nhiều. Nếu không thay đổi thì dần dần sẽ bị những điều này làm cho nản chí.
Một trader giao dịch không có kế hoạch, thì việc quản lý vốn hay việc giữ nguyên tắc cũng sẽ khó có thể thực hiện một cách nhất quán được. Không có kế hoạch sẽ khiến trader dễ giao dịch tùy ý, và rơi vào bẫy tâm lý của thị trường. Kết quả giao dịch sau đó cũng không thể tốt mãi được.
Vậy cho nên trên thực tế, cách giao dịch của bạn như thế nào, kết quả giao dịch sẽ phản ánh lại. Chỉ là chúng ta không chịu tự ngồi lại xem xét chúng, tự đúc rút kinh nghiệm cho bản thân mà thôi.
Cách giao dịch gần như thể hiện đầy đủ quá trình giao dịch, quá trình trải nghiệm của một trader trong nghề. Có thể bạn không tin nhưng trader dày dặn kinh nghiện có thể đoán biết được quá trình của một trader như thế nào thông qua cách giao dịch của họ, thậm chí là tâm lý nào.
Anh em nào trade tầm 3-4 năm trở lên cũng sẽ có được những trực giác kiểu như vậy. Không phải là vì họ tài giỏi, mà vì họ trải nghiệm nhiều hơn, họ điều chỉnh cách giao dịch sau mỗi lỗi lầm họ gây ra. Có thể bạn học một khóa học, cũng ngần đó lời khuyên, ngần đó kiến thức nhưng bạn không nhớ. Tuy nhiên chỉ cần một lần phạm lỗi, một lần thua lỗ sẽ khiến bạn nhớ mãi. Cho nên những bài học đủ nặng sẽ buộc bạn phải thay đổi hoặc là nghỉ trade. Có như vậy, dần dần bạn mới thay đổi cách giao dịch của mình từ từ. Kết quả giao dịch nhờ vậy mà cũng từ từ thay đổi.
Trong trading, cách giao dịch là điều quan trọng, nhưng chúng ta biết rằng không có ai mà trade tốt ngay từ đầu cả. Cho nên nếu bạn thực sự muốn theo nghề thì hãy chấp nhận đi từ từ, chấp nhận thua lỗ, chấp nhận mình sai để học hỏi kinh nghiệm. Vậy nên đừng dại mà bỏ quá nhiều tiền vào trading khi bạn đang còn rèn luyện. Đã biết trước sau gì chúng ta cũng cần phải thua lỗ để tích lũy kinh nghiệm cho bản thân, thì đừng để thua lỗ đó quá lớn.
Richard Moglen là một trader toàn thời gian với hơn 15 năm kinh nghiệm, anh đồng thời là người lập nên blog trading khá nổi tiếng Traderlion.com. Trên Twitter anh có chia sẻ những bài học rèn luyện của bản thân, anh đánh giá đây là những bài học quan trọng làm nên sự nghiệp giao dịch của một trader.
Học cách diễn giải biểu đồ
Việc đọc hiểu biểu đồ là một kỹ năng rất cần thiết với một trader. Việc đọc và diễn giải biểu đồ có thể giúp trader:
Đánh giá xu hướng, sức mạnh và những đặc trưng của hành động giá.
Tìm kiếm được những mạnh mối kỹ thuật quan trọng nhưng khối lượng, động lượng, sự từ chối giá,…
Nó còn giúp cho bạn có thể giao dịch theo xu hướng trên nhiều khung thời gian. Đồng thời cũng giúp bạn hiểu hơn về các giai đoạn của một xu hướng.
Việc đọc hành động giá cũng giúp trader có thể tối giản hóa cách thức phân tích và giao dịch, giữ cho biểu đồ tổng thể đơn giản nhất có thể và trader tập trung toàn bộ vào hành động giá.
Học cách đánh giá lại quá trình giao dịch
Đây là bài học quan trọng của trader, nhưng lại rất ít trader làm việc này một cách chỉn chu và tỉ mỉ. Việc trader nghiên cứu và đánh giá lại quá trình giao dịch có thể giúp trader nắm rõ hơn nguyên tắc, hiểu rõ phương pháp giao dịch.
Ngoài ra, trader còn có thể nắm được đặc điểm của những thiết lập có lợi nhuận lớn nhờ vào việc nghiên cứu đặc điểm của chúng. Hoặc có thể rút được kinh nghiệm từ những thiết lập thua lỗ.
Việc đánh giá lại quá trình giao dịch giúp Richard Moglen phát hiện ra một điều rằng:
Luôn cần phải tìm kiếm những cổ phiếu mà nhóm ngành hoặc thị trường tổng thể mạnh, như vậy nó sẽ tăng thêm xác suất thành công cho chiến lược của trader.
Luôn để mắt đến những đỉnh đáy quan trọng và đỉnh cao mới trong 52 tuần, các tổ chức lớn thường xuất hiện ở những vùng giá như vậy.
Luôn theo dõi khối lượng và động lượng của những hành động giá nổi bật và tìm kiếm một thiết lập giao dịch thích hợp.
Luôn giữ thói quen kiểm tra hành động giá ở khung thời gian tuần và tháng, nó sẽ giúp bạn chuẩn bị tốt hơn cho ngày giao dịch và nắm được tình hình chung của thị trường.
Học cách lên kế hoạch giao dịch
Chuẩn bị trước mọi thứ chính là chìa khóa cho sự tự tin của trader. Bài học này được xem là bài học đơn giản nhất nhưng rất ít trader có thể làm được.
Hãy lên kế hoạch trước cho việc phân tích, dánh sách cặp tiền mà bạn theo dõi, danh sách nguyên tắc giao dịch, kế hoạch quản lý vốn và cả tâm lý của bạn cũng cần phải lên kế họach trước.
Học cách quản lý rủi ro và tâm lý
Quản lý rủi ro chính là cách thức để tâm lý trader được thoải mái. Tập trung vào việc giữ cho khoản lỗ của bạn luôn ở mức nhỏ, điều chỉnh khối lượng giao dịch sao cho phù hợp với điều kiện thị trường cơ hội giao dịch và khẩu vị rủi ro của bạn.
Quản lý vốn và học cách điều chỉnh cảm xúc để tâm lý của bạn là nhiệm vụ vô cùng quan trọng. 2 yếu tố này sẽ quyết định thành công và sự bền vững của bạn trong dài hạn. Vậy nên có thể nói đây là thứ bạn bắt buộc phải học dù sớm hay muộn.
Học cách giao dịch theo lợi thế của bản thân
Đừng bao giờ ham giao dịch trong mọi thị trường và trong mọi lúc. Bạn cần tạo được phong cách giao dịch riêng, tìm một ngách thị trường riêng mà ở đó lợi thế của bạn sẽ phát huy tốt nhất.
Điều đó có nghĩa là cách giao dịch của bạn sẽ luôn có điểm yếu, và bạn cần biết nó mạnh ở đâu, yếu ở đâu để né tránh.
Chỉ giao dịch khi lợi thế của bản thân xuất hiện là bài học cần phải được rèn luyện, trader có thể sẽ mất một thời gian mới tìm được lợi thế và phát triển nó. Nhưng mọi thứ sẽ tốt hơn khi trader biết tập trung vào lợi thế của riêng mình vì lúc này trader biết rõ khi nào nên và khi nào không nên giao dịch. Quyết định giao dịch đưa ra sẽ dứt khoát và không hối hận.
Đây cũng là phẩm chất mà một trader thực thụ cần có.
Đây là những bài học lớn sẽ làm nên sự nghiệp của một trader. Anh em tham khảo nhé.
Tuần này, chúng tôi lại kiếm được lợi nhuận một lần nữa, kiếm hơn 560 pips với chiến lược ZIP (một indicator theo động lượng trong ngắn hạn, là một công cụ trực quan được phát triển tại BK Forex để giúp xác định các giao dịch dễ dàng). Khi thị trường chứng khoán đi xuống và định giá cổ phiếu bị bốc hơi, chúng tôi đã kiếm được hơn 3.180 pips trong 12 tháng qua. Điều đáng nói ở đây là, số lợi nhuận này không phải có được bằng một hai cú trade lớn, mà thông qua một kết quả ổn định, nhất quán và với tỷ lệ drawdown rất thấp.
Như bạn có thể thấy, chúng tôi đã kiếm được lợi nhuận 11/ 12 tháng qua, chỉ mất 60 pips vào tháng Ba vừa rồi. Tôi xin phép được thừa nhận rằng, để đạt được kết quả này, sẽ có những ngày và chắc chắn phải có những ngày mà tôi mất cả trăm pips. Nhưng khi bạn đã có một chiến lược mà bạn đã xử lý, bạn sẽ học được cách tin tưởng nó. Tôi có thể mất 100 pips trong một ngày, nhưng tôi luôn đóng lệnh vào mỗi cuối tuần, và bắt đầu tuần mới với suy nghĩ rằng: “Tuần tồi tệ nhất mình từng trải qua trong hơn một năm là lỗ 135 pips, nhưng nó cũng không phá vỡ tài khoản vì cơ hội luôn quay trở lại”.
Với những ai theo dõi tôi trên Twitter, chắc hẳn bạn cũng biết tôi thường chia sẻ những cú trade của mình kể cả từ lúc mới bắt đầu hình thành lẫn khi đã được đóng. Chiến lược rất đơn giản: Bán khi có một thanh nến trắng với đường viền màu đỏ; và Mua khi có một thanh nến trắng với đường viền màu xanh lá cây.
Đây là cú trade AUDCHF tuyệt đẹp mà chúng tôi đã thực hiện vào tuần trước với tín hiệu Sell.
Và thậm chí kèo Sell cặp AUDJPY còn đỉnh hơn…
Bây giờ, bất kỳ ai cũng có thể đăng một video lên và nói về khoản lợi nhuận trong quá khứ của họ, nhưng nếu bạn follow tôi trên Twitter, bạn sẽ biết tôi cũng đăng những cú trade real-time (theo thời gian thực) của mình lên và mời mọi người vào xem chúng sẽ diễn ra như thế nào.
Tất nhiên, giao dịch theo chiến lược ZIP và đem về lợi nhuận thì không chỉ đơn giản là chuyện mua và bán quanh các thanh nến màu trắng. Tôi tin rằng, các nguyên tắc cơ bản (fundamentals) là cực kỳ quan trọng và mọi giao dịch tốt đều được hỗ trợ bởi các nguyên tắc cơ bản, kỹ thuật và tâm lý thị trường (sentiment). Việc hiểu tầm quan trọng của những yếu tố này chính là bí mật để trở thành một trader có lợi nhuận nhất quán và thắng 11 trên 12 tháng như những gì chúng tôi đã làm được.
Tôi đã nói về các kỹ thuật giao dịch rồi, tôi sẽ tìm kiếm 3 thiết lập ZIP chính:
1. Setup ZIP cổ điển với nến màu trăng và đường viền màu đỏ hoặc xanh
2. Setup ZIP thoái lui (retrace) hoặc bật lên (bounce), về cơ bản là nơi chúng tôi tìm kiếm cặp tiền sẵn sàng nằm bên dưới đường kẻ của indicator, chẳng hạn, sau đó bật lên và vẫn nằm trong vùng Bán.
3. Setup Early ZIP (hình thành sớm), là nơi cặp tiền có thể đã đâm xuyên qua đường kẻ của indicator, nhưng background vẫn chưa đổi màu, giống như biểu đồ USDCAD dưới đây…
Các nguyên tắc cơ bản đề cập đến nền kinh tế đang hoạt động như thế nào hoặc các ngân hàng trung ương đang nghĩ gì. Trong những ngày này, chúng ta đang ở trong một chế độ tăng lãi suất. Vì vậy, nhịp độ “timing” đóng một vai trò rất quan trọng trong việc lựa chọn các giao dịch. Tuần trước, tôi dự định sẽ Buy đồng Kiwi (NZD) trước khi RBNZ thông báo chính sách tiền tệ của New Zealand. Đầu tuần này, tôi đã bán cặp EURNZD và kiếm được kha khá pip với tiền đề rằng RBNZ sẽ tăng lãi suất.
Tâm lý thị trường đề cập đến môi trường Risk-on/ Risk-off. Những đồng tiền nhất định sẽ có hiệu suất tốt hơn trong môi trường Risk-on và một số tiền tệ khác thì hoạt động kém hơn. Điều đầu tiên tôi làm trước khi giao dịch phiên Á hoặc phiên Mỹ là luôn nhìn vào hiệu quả hoạt động của thị trường chứng khoán.
Khi chúng ta đã sắp xếp tất cả những thứ đó, bây giờ là lúc để giao dịch. Và khi nói đến trading, việc có một quy tắc quản lý tiền phù hợp là rất quan trọng. Tôi giao dịch với mục tiêu ngắn hạn và mục tiêu dài hạn: mục tiêu một và mục tiêu hai, bởi vì đôi khi thị trường không hề “trending” (có xu hướng) và các động thái có thể rất yếu ớt, nhưng đôi khi thị trường thực sự tiếp diễn xu hướng, đặc biệt là trong phiên Á và cú trade đó có thể là trade thắng, một chiến thắng lớn. Việc có các thông số quản lý vốn phù hợp để tận dụng lợi thế của cả hai là bí quyết để giao dịch tốt.
Nói tóm lại, có 5 bước để đạt được kết quả nhất quán:
Bước 1: Có một chiến lược tốt
Chúng tôi có chiến lược ZIP, thứ giúp chúng tôi không chỉ chiến thắng trong 11 trên 12 tháng, mà thực ra là 42 trên 45 tháng.
Bước 2: Sự hỗ trợ của các nguyên tắc cơ bản
Chúng tôi luôn muốn cùng phe với các nguyên tắc cơ bản.
Bước 3: Sự hỗ trợ của tâm lý thị trường
Tâm lý thị trường cung cấp động lượng giúp cho các giao dịch của chúng tôi dễ chạm đến mục tiêu của chúng.
Hiệu quả hoạt động của thị trường chứng khoán, trái phiếu, lợi suất và hàng hoá giúp chúng tôi định hướng những trade tốt.
Bước 4: Quản lý vốn đúng đắn
Quản lý vốn đúng đắn sẽ bảo vệ bạn khi các động thái quá yếu ớt.
Bước 5: Một mục tiêu giao dịch
Khi có mục tiêu hàng tuần, tôi sẽ làm mọi thứ trong khả năng của mình để kiếm và giữ khoản lợi nhuận đó. Có một mục tiêu để tập trung vào cho phép tôi tích luỹ pips của mình một cách chậm rãi và ổn định. Và đó là lý do tại sao bạn thấy kết quả giao dịch gần đây lại chùng xuống… Chúng tôi đã kiếm một trăm pips vào thứ Hai, ngày giao dịch đầu tiên. Vì thế, chúng tôi giao dịch phòng thủ hơn vào thứ Ba, thứ Tư, thứ Năm. Và đó là cách chúng tôi kiếm được hơn 3.100 pips với mức lỗ hàng tháng tồi tệ nhất là 60 pips trong 12 tháng qua.
Sau đây là chia sẻ của Boris Schlossberg – một chuyên gia ngoại hối hàng đầu với hơn 20 năm kinh nghiệm trên thị trường tài chính.
Sự nghiệp của ông ở Phố Wall bắt đầu hơn 2 thập kỷ trước với Drexel Burhnam Lambert và trong thời gian đó, ông đã giao dịch nhiều loại công cụ tài chính, từ cổ phiếu và quyền chọn đến hợp đồng tương lai chỉ số chứng khoán và Forex.
Năm 2004, Boris gia nhập FXCM và giúp khởi động sáng kiến FX Education của công ty. Năm 2005, ông tham gia nhóm nghiên cứu với tư cách Chiến lược gia tiền tệ cấp cao, cung cấp các phân tích cơ bản – kỹ thuật cho mạng lưới khách hàng tổ chức và cá nhân trên toàn cầu của công ty, cũng như các phương tiện truyền thông tài chính.
Năm 2007, khi vẫn còn làm việc tại FXCM, Boris đã thành lập BKForex Advisors với Kathy Lien. Một năm sau, Boris gia nhập Global Futures & Forex Ltd với tư cách Giám đốc Nghiên cứu Tiền tệ, nơi ông cung cấp nghiên cứu và phân tích cho khách hàng và quản lý nhóm phân tích ngoại hối toàn cầu cùng với Kathy Lien.
Ông Schlossberg là cộng tác viên hàng tuần cho Squawk Box của CNBC và bình luận viên thường xuyên cho đài phát thanh – truyền hình Bloomberg. Nghiên cứu về tiền tệ hàng ngày của ông được các trang tin Reuters, Dow Jones và Agence France Presse trích dẫn rộng rãi và xuất hiện trên nhiều tờ báo trên toàn thế giới.
Boris Schlossberg đã viết bài cho tạp chí SFO, Active Trader và Technical Analysis of Stocks and Commodities. Ông còn là tác giả của cuốn “Technical Analysis of the Currency Market” và cuốn “Millionaire Traders: How Everyday People Beat Wall Street at its Own Game” – cả hai đều được xuất bản bởi Wiley.
Với kinh nghiệm dày dặn và độ phủ sóng rộng rãi như vậy, hy vọng ông sẽ giúp các bạn tin tưởng hơn về những điều nhỏ nhặt có thể nuốt chửng tài khoản giao dịch qua bài viết dưới đây!
*** Trong bộ phim Molly’s Game (Nữ hoàng Poker) có cảnh một người chơi Poker dày dạn kinh nghiệm, có kỷ luật tốt đang đối đầu với một cao thủ mà mọi người trong bàn xem là một tay chơi amateur level thấp. Anh chàng đó được biết đến là tay chơi Poker rất tệ, nhưng trong trường hợp này, anh ta gặp may và ván bài của anh ta đã đánh bại người kỳ cựu. Người kỳ cựu bị sốc trước sự kiện này đến mức mất tất cả kỷ luật thường có của mình và trở nên liều lĩnh, ngỗ ngược, cờ bạc và đã phá sản vào cuối đêm.
Trong Poker, hành vi này được gọi là “going on tilt” (để cho vận đen/ đỏ ảnh hưởng đến lối chơi của mình) và nếu bạn – với tư cách là trader – cảm thấy quen thuộc với điều này – thì đó là bởi vì động thái gần như tương tự đã xảy ra với bất kỳ ai từng chiến đấu với thị trường. Tuy nhiên, trong retail trading, “going on tilt” hiếm khi xảy ra do nhịp độ xấu của thị trường. Thứ “giết chết” bạn gần như luôn luôn là những điều nhỏ nhặt. Những điều mà hầu như không ai tưởng tượng ra có tác động gì đến tỷ lệ thành công của bạn, nhưng thực ra lại là yếu tố nguy hiểm nhất của trò chơi.
Một thứ gì đó vô cùng trần tục như kết nối Internet của bạn chẳng hạn. Hãy tưởng tượng, bạn đang giao dịch và quên cài stoploss và rồi bạn bị mất Internet. Lệnh của bạn đang lênh đênh trên thị trường và vào thời điểm bạn kết nối lại với broker của mình, bạn đã mất gấp 4 lần rủi ro dự kiến của bạn và bạn tức giận đến mức bạn bắt đầu giao dịch một cách điên loạn để lấy lại những gì đã mất.
Hoặc thử tưởng tượng rằng, nền tảng của bạn đóng băng ngay khi giá vừa tăng vọt đến mục tiêu chốt lời của bạn và sau đó, nó đã rớt về điểm dừng lỗ của bạn, biến một trade thắng rực rỡ thành một trade thua xấu xí.
Hoặc trong một viễn cảnh khác, bạn nhấn nhầm nút Buy thay vì nút Sell và thậm chí còn vô tình giao dịch ở kích thước gấp 20 lần điểm entry bình thường của bạn. Phản ứng đầu tiên của bạn là gì khi nhận ra sai lầm của mình? Đóng lệnh ngay lập tức hay chực chờ màn hình giao dịch với hy vọng rằng tài khoản sẽ về dương chỉ trong một tích tắc? Cho dù bạn nghĩ mình sẽ làm gì, thì linh cảm của tôi là bạn sẽ luôn làm theo vế thứ hai.
Trong tất cả những tình huống này, mất mát không phải là do setup không hoạt động, mà là do một số yếu tố hoàn toàn không liên quan, mà bạn thậm chí còn không tính đến. Thêm vào đó là sự hối tiếc vì đã vào lệnh muộn hoặc cảm giác mong muốn hành động khi thị trường quá im ắng, vậy là bạn đã có một công thức hoàn hảo để thất bại trong trading.
Trong quân đội, người ta có câu “Đừng mong đợi những gì bạn không kiểm tra”, nghĩa là bạn không bao giờ được coi là đương nhiên rằng bất kỳ vũ khí nào sẽ hoạt động cho đến khi bạn thực sự kiểm tra nó.
Trong trading, điều đó có nghĩa là tạo ra một số quy trình an toàn dự phòng cơ bản trước khi bạn xem qua các biểu đồ. Đảm bảo rằng bạn có ít nhất 2 kết nối độc lập với Internet. Đảm bảo rằng bạn có số liên lạc của broker trên quay số nhanh và kiểm tra xem nó có hoạt động không. Đảm bảo rằng tất cả các thuật toán của bạn buộc bạn phải bật nó theo cách thủ công. Hãy tạo ra một checklist (danh sách kiểm tra) đơn giản gồm tất cả các yếu tố bạn cần cho điểm entry theo setup của bạn, sau đó kiểm tra checklist này giống như một phi công kiểm tra checklist của anh ấy vậy. Điều này sẽ giúp bạn xem xét tài khoản giao dịch của mình một cách cực kỳ nghiêm túc!
Càng giao dịch, tôi càng đi đến kết luận rằng, chiến lược hoàn toàn là điều quan trọng cuối cùng đóng góp vào sự thành công trong trading. Thực ra, những điều trần tục, nhỏ nhặt mà không ai nói với bạn mới là thứ phá hoại kế hoạch đã được sắp đặt tốt nhất.
Bất kể những biện pháp phòng vệ như tôi vừa chia sẻ, vẫn sẽ có nhiều lần những điều bất ngờ trên thị trường ập đến với bạn. Thị trường không giống như cuộc sống thực. Chúng dễ biến động hơn nhiều, đó là lý do tại sao bạn chỉ nên để một phần vốn nhỏ của mình để đầu cơ. Đó là vẻ đẹp của đầu cơ – đòn bẩy cho phép bạn sử dụng một phần tiền nhỏ để kiểm soát vị thế của mình trong khi phần tiền còn lại của bạn nằm an toàn trong ngân hàng hoặc trái phiếu chính phủ. Và đây là điều quan trọng cần nhớ: Đừng bỏ toàn bộ vốn của bạn vào thị trường, vì cho dù bạn có chắc chắn về khả năng chiến thắng đến đâu, mọi thứ đều có thể đột nhiên thay đổi nhanh hơn bạn tưởng!
Như cả nhà đã biết, TradingView được xem là một mạng xã hội của những người yêu thích đầu tư tài chính, là nơi mà trader trên toàn thế giới có thể chia sẻ quan điểm và kiến thức hữu ích để có thể học hỏi lẫn nhau.
Và trong bài viết này, Tommy – một trader đến từ xứ sở kim chi – sẽ chia sẻ cho anh em một quan điểm cực kỳ thú vị: Thứ tách biệt một trader và một con bạc!
*** Xin chào các anh em trader từ khắp nơi trên thế giới!
Quan sát hàng nghìn retail trader qua các bài giảng và tư vấn của tôi, tôi nhận ra rằng rất nhiều trader mới làm quen thị trường có một số thói quen xấu. Đặc biệt nếu bạn là một day trader hoặc một scalper, người thường thực hiện các giao dịch nhỏ và trong ngắn hạn, xin hãy lưu ý! Hy vọng rằng một ngày nào đó trong tương lai, bạn sẽ nhận ra rằng, vị thế lý tưởng và tốt nhất trên thế giới giữ vị thế trung lập. Ý tôi muốn nói ở đây không ngụ ý rằng bạn không nên giao dịch gì cả và lúc nào cũng ở trong trạng thái nghỉ ngơi.
Sau khi bước vào thế giới trading này, trong quá trình trở thành một trader trưởng thành, sẽ có lúc bạn nhận ra sức mạnh của Phân tích kỹ thuật. Một khi bạn bắt đầu áp dụng những gì bạn đã nghiên cứu vào thực tế và chứng kiến tài khoản của mình phát triển, bạn sẽ thực sự bị mê hoặc. Điều kỳ diệu được gọi là “trading” này giống như một thứ mà bạn đã tìm kiếm cả đời vậy… Tôi biết, nhưng xin hãy giữ bình tĩnh!
Thật tuyệt làm sao khi nhìn giá phản ứng với các đường và chỉ báo mà bạn đã tự mình vẽ rồi đưa lên biểu đồ. Trong giai đoạn cụ thể này, tôi thấy nhiều trader ngồi trước màn hình hoặc xem điện thoại cả ngày và bị nghiện giao dịch. Chà, đây là sự thật mà tôi đã đúc rút ra trong nhiều năm sự nghiệp giao dịch của mình và trong dữ liệu mà tôi đã nghiên cứu: Các trader bị nghiện giao dịch hầu như không thể chạm đến thành công!
Hãy luôn nhớ rằng, mục đích cuối cùng của chúng ta khi giao dịch là chỉ để kiếm tiền, không phải để kiếm niềm vui. Tất nhiên, kiếm được tiền sẽ rất vui, nhưng đối với một số bạn, ưu tiên của hai thứ này đã bị đảo ngược. Trước khi bạn kịp để ý, bạn có thể nhìn thấy mình đang đánh bạc hơn là đang giao dịch. Bây giờ, hãy thử nhắm mắt lại và suy nghĩ trong một phút…
Bạn có lo lắng khi ở trong một vị thế?
Bạn có thường xuyên hối tiếc vì đã đóng lệnh quá sớm?
Bạn có trở nên tức giận khi bỏ lỡ một kèo long hoặc short lớn?
Bạn có nôn nóng phục hồi tổn thất của mình càng sớm càng tốt?
Trading có làm phiền công việc chính của bạn không? (Bạn khó tập trung vào cả hai, phải không?)
Trading có ảnh hưởng nhiều đến lối sống và mối quan hệ của bạn với mọi người không?
Nếu câu trả lời của bạn cho hầu hết các câu hỏi trên là “Có” thì vui lòng huỷ tất cả các lệnh pending (đang chờ xử lý) của bạn ngay bây giờ, tắt biểu đồ, nghỉ ngơi một chút và quên việc trading chỉ trong một thời gian.
Hơn ai hết, tôi hiểu rằng bạn đang tràn đầy khát khao theo đuổi tất cả xu hướng lớn lẫn các con sóng nhỏ trên biểu đồ M1, đặc biệt là những ai đang cố gắng thu hồi các khoản lỗ càng sớm càng tốt. Nhưng, trước khi bạn đối diện với một khoản lỗ lớn hơn, hãy tin tôi, hãy bình tĩnh và giữ cái đầu lạnh ngay lúc này!
Rất tiếc phải nói với bạn điều này, nhưng hiện tại, bạn có thể giống một con bạc hơn là một trader. Chắc chắn, sẽ có một số người vẫn hoạt động tốt với tất cả những điều kiện đó, nhưng nếu bạn vào lệnh quá nhiều và mất toàn bộ tiền sau một chuỗi lệnh thắng liên tiếp, thì chứng nghiện của bạn có thể cản trở sự phán đoán của bạn. Các quyết định giao dịch không hợp lý là rủi ro lớn nhất mà trader (aka con người bằng da bằng thịt) phải đối mặt và việc kiềm chế cảm xúc của chúng ta trong quá trình giao dịch là điều không thể thiếu.
Như hình ảnh bên dưới chỉ ra, vì con người chúng ta không thể kiểm soát cảm xúc của mình một cách hoàn hảo mỗi ngày, nên tổng số giao dịch và hiệu suất ròng không phải lúc nào cũng tỷ lệ thuận trong một khoảng thời gian ngắn hạn. Hay nói cách khác, việc vào hàng chục lệnh một ngày không phải lúc nào cũng dẫn đến lợi nhuận tích luỹ hàng ngày, Bạn không những phải trả chi phí cao, mà sự kiệt quệ về thể chất lẫn tinh thần có thể làm giảm sự tập trung của bạn, dụ dỗ nhận thức phi lý trí để bạn phá vỡ các nguyên tắc giao dịch của mình. Theo đó, càng dành nhiều thời gian nhìn vào biểu đồ, thì khả năng cảm nhận logic của chúng ta càng trở nên tê liệt và mơ hồ, dễ gây ra hiệu chứng FUD và FOMO
Các nghiên cứu đã chỉ ra rằng mối quan hệ giữa tỷ lệ vào lệnh và hiệu suất (trong một khoảng thời gian nhất định) của các trader nhỏ lẻ được tính trung bình dưới dạng một hình cong với tọa độ tối đa cục bộ. Điểm cao nhất này ngụ ý số lượng lợi nhuận và điểm entry lý tưởng của một trader. Nó sẽ khác nhau đối với mỗi trader tùy thuộc vào sở thích, khả năng và các trường hợp khác của họ. Ví dụ: 3 ~ 4 điểm entry và lợi nhuận 10.000 USD mỗi ngày có thể là mục tiêu đặt ra hoặc định hướng lý tưởng cho một số trader, trong khi 10 ~ 15 điểm try và lợi nhuận 100 USD mỗi ngày có thể là những mục tiêu dành cho các trader khác. Do đó, điều quan trọng là chúng ta phải tìm ra từng ranh giới của riêng mình và tham khảo nó khi thiết kế chiến lược và trước hết là PnL.
Do đó, một chiến lược được thiết kế có hệ thống tốt có thể cân nhắc và định lượng hiệu quả các tín hiệu kỹ thuật dựa trên các bằng chứng khoa học và đáng tin cậy phải được điều chỉnh. Khi giá trị của từng thứ được chia tỷ lệ, chúng ta sẽ có thể hiểu được tín hiệu nào tương đối đáng tin cậy hơn những tín hiệu khác. Được hiển thị trên hình ảnh chính ở trên, mặc dù bước vào vùng tín nhiệm (credibility zone) 80% sẽ mang lại tỷ lệ vào lệnh thấp, tỷ lệ R:R cao hơn và winrate có thể đạt được. Chúng ta cần tự đào tạo để có thể gọi là “Vùng Không Giao Dịch” (No Trading Zone) khi các xu hướng đã xác định và vùng hành động giá bắt nguồn không đáp ứng các tiêu chuẩn tối thiểu của chúng ta.
Một số day trader tài năng và thành công mà tôi đã gặp không khác nhiều so với hầu hết chúng ta ở đây. Họ phân tích thị trường và thiết lập các setup giao dịch giống như chúng ta. Nếu bất cứ điều gì khiến họ trở nên vượt trội, thì đó chính là khả năng phát hiện ra “Vùng Không Giao dịch” thành thạo. Họ rất giỏi trong việc thường xuyên tránh sang một bên nếu các tín hiệu không đủ tin cậy hoặc không đáp ứng các tiêu chuẩn của họ. Họ biết “timing” là quan trọng và họ kiên nhẫn chờ đợi. Nó chỉ đơn giản là quyết định xem có nên thực hiện một số giao dịch nhất định hay không, lọc ra một số điểm entry ít tiềm năng hơn và không giữ vị thế nào khi các tín hiệu kém thuyết phục, nhưng chính những khác biệt nhỏ này cuối cùng sẽ dẫn đến sự khác biệt lớn về hiệu suất.
Hãy cùng xem xét 2 trader A và B dưới đây để thấy cách chúng ta có thể đo lường độ tin cậy của các tín hiệu dựa trên sự hợp lưu của các chỉ báo kỹ thuật:
trader A xem xét 8 tín hiệu (kỹ thuật, chỉ báo và lý thuyết). Ví dụ, trader A quan sát khối lượng, đường xu hướng, mức Fibonacci, đường trung bình động, dải Bollinger Bands, mây Ichimoku, RSI, Stochastic và lý thuyết sóng Elliott. trader A sẽ không tham gia vị thế trừ khi phần lớn các tín hiệu đó đưa ra các dấu hiệu đồng thời tương đối ở cùng một mức giá và thời điểm.
Mặt khác, trader B chỉ xem xét đường xu hướng (trendline) và đường trung bình động.
Nếu chỉ một trong hai người nhận được một tín hiệu, thì trader B sẽ vào lệnh ngay lập tức.
Theo bạn, trader nào thành công hơn?
Mặc dù tỷ lệ vào lệnh thấp, nhưng trader A có thể đảm bảo tỷ lệ RR và winrate cao hơn, bởi vì các xu hướng và vùng Price Action (hành động giá) mà trader A đã cân nhắc thông qua phân tích kỹ thuật đáng tin cậy hơn so với các khu vực mà trader B cân nhắc.
Với tư cách là một trader, chúng ta cần sử dụng các vùng hợp lưu này để biết phạm vi giá quan trọng trong khoảng thời gian nhất định, để thiết kế các setup giao dịch. Càng có nhiều yếu tố hợp lưu, chúng ta có thể đảm bảo tỷ lệ RR và winrate càng cao. Và đây là điều làm cho cờ bạc khác với trading. Cả hai bộ môn, chúng ta đều chiến đấu với những con số, nhưng trader chúng ta có thể kiểm soát những con số đó, trong khi con bạc không thể thao túng tỷ lệ RR và winrate được đưa ra.
Trong trading, có lẽ không phải là một lần và mà là rất nhiều lần trader chúng ta thiếu quyết đoán trong việc vào lệnh để giao dịch đúng không nào? Nhưng mình lại gặp rất nhiều trường hợp có rất nhiều trader rất cẩn thận và tỉ mỉ với lệnh giao dịch của mình nhưng lại bị cho rằng đó là thể hiện của sự thiếu quyết đoán.
Có lẽ đúng, cũng có lẽ không đúng. Đúng là vì sự cẩn thận trong chiến lược giao dịch của mình không có gì là sai cả. Đôi khi trader chờ đúng điều kiện để tham gia giao dịch. Và nếu như thị trường không đáp ứng điều đó thì xem như lệnh giao dịch không được thực hiện. Vậy thì trong trường hợp này sự cẩn thận của trader lại là điều cần thiết. Tuy nhiên cái không đúng ở đây chính là có những trader đôi khi quá cẩn thận mà vô tình khiến họ thiếu đi tính quyết đoán mà họ không hề hay biết. Có thể nói đó như là tính cầu toàn trong trading vậy đó.
Thật ra sự thiếu quyết đoán trong trading đôi khi được thế hiện qua vỏ bọc hoàn hảo là “CẨN THẬN”. Nếu như trader chịu để ý một chút sẽ thấy có một tâm lý nho nhỏ xuất hiện ở đây đó là tâm lý “sợ lỗ”. Nhiều trader chần chừ mãi không dám giao dịch đôi khi chính là vì họ sợ thua lỗ, họ lo lắng tín hiệu chưa đủ đẹp để vào lệnh nhưng lại bao biện điều này dưới cái danh “cẩn thận”. Chính vì điều này mà trader mới cầu toàn trong lệnh giao dịch của họ. Đôi khi lý do tinh vi này cản trở việc ra quyết định giao dịch của họ, khiến họ do dự và thậm chí bỏ lỡ cơ hội giao dịch của mình.
Nhưng việc này không có gì phải lo lắng, vì thực ra khi bạn gặp phải tâm lý này có thể chứng tỏ được một điều rằng. Bạn không còn là một trader mới vào nghề, dễ sa đà vào giao dịch và vào lệnh bừa bãi nữa. Nên có thể xem đây như là một tín hiệu tốt. Và có thể nói rằng giai đoạn này là một giai đoạn hầu như trader nào cũng cần phải trải qua trước khi thực sự trở thành một trader giao dịch một cách linh hoạt.
Việc một trader cẩn thận với lệnh giao dịch và trader thiếu tính quyết đoán không hề giống nhau, nhưng nếu như bạn cẩn thận quá, cân đo đong đếm quá nhiều, cần mọi thứ trong thị trường đều ủng hộ nhận định của bạn thì đôi khi nó chính là sự thể hiện của việc thiếu quyết đoán đó nhé.
Kết hợp tín hiệu của nhiều phương pháp lại với nhau – Tưởng là “ngon ăn” nhưng thực tế là “mầm họa” | TraderViet
Chúng ta không chống lại điều này cũng đừng cố gắng loại bỏ nó. Mà từ từ bạn sẽ nhận thấy được tâm lý của mình trong những lần giao dịch và tự rút ra kinh nghiệm cho mình. Tuy nhiên nói không làm gì cả mà dễ dàng qua ải thì cũng không đúng. Vì nếu như bạn cho rằng bạn không làm gì mà đều ngộ ra được, thay đổi được nhiều thứ thì quả thực là sai lầm.
Bạn cần phải luôn chú ý đến tâm lý của bản thân, giữ cách phân tích cẩn thận nhưng điều bạn cần làm là hiểu được một lệnh giao dịch của mình muốn thực hiện được thì cần tối thiểu những yếu tố nào. Những yếu tố đó đã đủ rồi thì những yếu tố còn lại chỉ mang tính chất hỗ trợ. Nếu có thì càng tốt mà nếu không thì cũng đừng quá coi trọng mà ảnh hưởng đến quyết định giao dịch. Chúng ta cần đánh giá được yếu tố nào là chính yếu, và yếu tố nào là thứ yếu. Từ đó loại bỏ bớt những yếu tố nhỏ lẻ khác khiến bạn bị dao động tâm lý.
Vậy đó, sự cẩn thận và sự thiếu quyết đoán tuy không giống nhau nhưng có nhiều trường hợp sự cẩn thận đôi khi trở thành sự thiếu quyết đoán, với những trader đã có kinh nghiệm trong giao dịch thì chỉ cần chú ý đến tâm lý khi ra quyết định giao dịch là có thể nhận ra được ngay.
Hi vọng bài viết này hữu ích với những anh em trader trong quá trình rèn luyện tâm lý giao dịch nhé.
Justin Bennett là Forex trader được quốc tế công nhận với hơn 10 năm kinh nghiệm. Sau khi giao dịch cổ phiếu trong 5 năm với thành công còn hạn chế, Justin đã chuyển sang trade Forex vào năm 2007. Thời điểm “ah-ha” của anh ấy đến vào năm 2010 khi anh ấy khám phá ra các kỹ thuật hành động giá tương tự mà anh ấy sử dụng và dạy cho ngày nay.
Justin đã tạo ra trang blog dailypriceaction.com vào năm 2014 và kể từ đó đã tăng lượng độc giả hàng tháng lên hơn 100.000 Forex trader và đã cố vấn cá nhân cho hơn 3.000 học viên.
Justin Bennett Kể từ khi tung ra dailypriceaction.com vào năm 2014, Justin đã nhanh chóng tạo dựng được tên tuổi của mình bằng cách xuất bản các chiến lược cực kỳ đơn giản nhưng hiệu quả mà các Forex trader có thể sử dụng để phát triển tài khoản của họ.
Anh ấy đã được Tạp chí Stocks & Commodities phỏng vấn với tư cách là một trader nổi bật trong tháng và được đề cập hàng tuần bởi Forex Factory bên cạnh các ấn phẩm của CNN và Bloomberg.
Sau đây, mình sẽ gửi đến anh em bài chia sẻ của tác giả Justin Bennett trên trang blog dailypriceaction.com về tư duy đúng đắn về cách kiếm tiền trên thị trường Forex nhé!
——————————— Bạn đã bao giờ nghe câu nói: “Tiết kiệm một đồng là y như kiếm được một đồng”?
Trong trường hợp bạn chưa nghe thì nó ám chỉ ý tưởng rằng số tiền tiết kiệm được có giá trị hơn số tiền đã tiêu ngay lập tức. Câu tục ngữ ban đầu được tạo ra dựa trên ý tưởng rằng tiết kiệm tiền là một điều tốt.
Và ai lại có thể đi tranh cãi với điều đó, phải không?
Nhưng lợi ích của ý tưởng này vượt ra ngoài tài khoản tiết kiệm trong ngân hàng của bạn. Trên thực tế, hầu hết các bài học cuộc sống đều có thể được áp dụng trực tiếp vào trading theo cách này hoặc cách khác. Bạn có thể thu được nhiều điều khi áp dụng khái niệm tiết kiệm này vào cách bạn quản lý tài khoản giao dịch Forex của mình.
Những ai theo dõi tôi một thời gian đều biết rằng tôi là người theo chủ nghĩa “Less is More”, hay nói cách khác, bạn càng giao dịch ít thì cuối cùng, bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn, tất nhiên là giả sử bạn có một chiến lược sinh lời.
Nhưng ý tưởng “Tiết kiệm một đồng là y như kiếm được một đồng”, hoặc có lẽ trong trường hợp của chúng ta là “Tiết kiệm một pip là y như kiếm được một pip” hơi khác một chút. Mặc dù nó vẫn xoay quanh một cách tiếp cận tối giản để giao dịch, nhưng nó giải quyết chủ đề từ một góc độ ít rõ ràng hơn – nó làm nổi bật giá trị của việc không bị mất tiền.
Nếu điều này nghe không hoàn toàn hợp lý vào lúc này thì cũng không sao, bởi bạn sẽ hiểu hơn khi đọc xong bài viết này.
Một cách tiếp cận khác thường
Nếu câu nói ở trên liên quan đến giá trị của việc không bị mất tiền nghe có vẻ kỳ quặc hoặc thậm chí là không bình thường, thì tôi cho rằng điều đó là hoàn toàn bình thường. Là con người, chúng ta có xu hướng nhìn nhận mọi thứ theo cách sao cho cuối cùng nó sẽ mang lại lợi ích cho chúng ta.
Chẳng hạn, nếu tôi hỏi bạn tại sao bạn lại bước chân vào Forex trading ngay từ đầu, rất có thể bạn sẽ nói để kiếm tiền, hoặc thậm chí trở nên giàu có. Giả dụ như vậy, tôi tin rằng giao dịch với một mục đích duy nhất là kiếm tiền là một cách tiếp cận sai hướng, nhưng đó hoàn toàn là một chủ đề khác.
Rất có thể, bạn sẽ không trả lời câu hỏi đó kiểu như thế này: “Tôi bắt đầu giao dịch Forex để không bị mất tiền.” Hoặc “Tôi bắt đầu giao dịch Forex để không bị nghèo.”
Bạn thấy sự khác biệt rồi chứ? Một bên thì trả lời câu hỏi theo quan điểm công kích, trong khi một bên thì theo quan điểm phòng thủ hơn.
Cả hai câu trả lời theo quan điểm phòng thủ nghe có vẻ hơi nực cười, nhưng buồn cười thay, theo ý kiến của tôi, đó là những câu trả lời thích hợp hơn, thay vì nói rằng bạn muốn kiếm nhiều tiền và trở nên giàu có.
Đừng hiểu lầm tôi, muốn giàu có không có gì là sai trái. Nếu đó là động lực của bạn, hãy cứ tiếp tục. Nhưng nếu đó là mục đích và sự tập trung du nhất của bạn mỗi khi bạn ngồi xuống giao dịch, thì bạn sẽ thất bại.
Lý do rất đơn giản. Khi bạn nghĩ về việc thực hiện một giao dịch, tâm trí của bạn tự nhiên sẽ bắt đầu tập trung vào số tiền mà vị thế đó sẽ thêm vào tài khoản của bạn. Bản chất của con người là muốn tập trung vào phần thưởng hơn là rủi ro.
Nhưng theo lẽ tự nhiên, đó là một cách tiếp cận hoàn toàn sai hướng!
Nếu bạn muốn tồn tại lâu dài trong lĩnh vực kinh doanh này, suy nghĩ đầu tiên của bạn phải là vị thế đó có thể lấy đi bao nhiêu tiền trong tài khoản giao dịch của bạn. Nói cách khác, bạn có thể mất bao nhiêu nếu thị trường quay lưng với bạn.
Tư duy phòng thủ không chỉ giúp bạn tránh khỏi rắc rối, mà rốt cuộc, nó còn giúp bạn phát triển tài khoản giao dịch của mình. Như tôi sắp cho bạn thấy, điều này là do việc giao dịch thua lỗ quá nhiều là điều đáng lo ngại hơn những gì mọi người nhận ra. Hay đúng hơn, hầu hết các trader không nhận thức được mức độ của sự phá huỷ cho đến khi mọi thứ đã quá muộn.
Con số không biết nói dối
Biểu đồ sau cho thấy ảnh hưởng bất lợi của việc thua lỗ quá mức. Nó minh hoạ tỷ lệ phần trăm lợi nhuận cần thiết để bù đắp cho các khoản lỗ, trong đó đường màu xanh lục là biểu thị lãi và đường màu đỏ biểu thị lỗ.
Như bạn có thể thấy từ biểu đồ trên, nếu bạn lỗ 50% tài khoản của mình, thì bạn sẽ phải lời 100% để bù lại khoản lỗ đó. Đó là một bài toàn khá khó đối với bất kỳ Forex trader nào!
Và nếu bạn lỗ 80% tài khoản giao dịch của mình, bạn sẽ phải kiếm về một khoản lợi nhuận 400% để quay trở lại mức hoà vốn.
Hơn nữa, nếu bạn thực sự có ý định khôi phục những tổn thất đó và tiến lên một cách hiệu quả, thì việc đó phải được thực hiện một cách an toàn và có chiến lược. Nếu bạn cứ ném tiền vào thị trường với hy vọng lấy lại tất cả những gì đã mất thì bạn chỉ đang tự đào một cái hố sâu hơn.
Vậy bạn thấy đấy, những con số không biết nói dối. Việc chịu lỗ quá mức là cực kỳ nguy hiểm cho tài khoản giao dịch của bạn. Đó là lý do tại sao tôi thực hành và giảng về phương pháp giao dịch “Less is More”. Đó cũng là lý do vì sao tôi tin rằng không có vị thế nào cũng là một vị thế.
Như Bill Lipschutz đã từng nói:
“Nếu hầu hết các trader học cách ngồi yên trên tay của họ 50% thời gian, họ sẽ kiếm được nhiều tiền hơn.”
Những gì ông ấy đề cập đến ở đây chính là sức mạnh của việc không làm gì cả. Có vẻ đáng ngạc nhiên, nhưng ưu tiên của bạn với tư cách là một trader không nên là kiếm tiền. Ưu tiên hàng đầu của bạn nên là bảo vệ vốn của mình, kiếm tiền chỉ là thứ yếu.
Khía cạnh kém trực quan hơn
Không cần bàn cãi, những con số được cung cấp ở trên vẽ ra một bức tranh ảm đạm khi phải gánh chịu những tổn thất không đáng có. Không có cách nào tốt hơn để giải thích tác động của việc liên tục mất tiền trên thị trường Forex hơn là những con số lạnh lùng, khó hiểu.
Tuy nhiên, bi kịch thực sự của việc mất tiền liên tục chính là những tổn hại về mặt tinh thần mà nó gây ra. Việc nhận những thua lỗ không cần thiết có thể tàn phá sự ổn định cảm xúc của bạn, từ đó làm giảm đáng kể sự tự tin mà bạn có thể có vào khả năng của mình với tư cách là một trader.
Nếu bạn đã giao dịch trong bất kỳ khoảng thời gian nào, bạn sẽ biết rằng, một trò chơi tinh thần mạnh mẽ là yếu tố quan trọng với những ai có ý định tìm kiếm thành công trong trading. Bạn có thể có chiến lược giao dịch tốt nhất, có lợi thế nhất trên thế giới, nhưng nếu trò chơi tinh thần của bạn bị phá vỡ, bạn sẽ không có cơ hội chiến đấu.
Điều này đưa chúng ta đến một chân lý chung – cách tốt nhất để bảo vệ sức khoẻ tinh thần của bạn với tư cách là một trader là tránh nhận những thua lỗ không đáng có.
Có thể bạn nghĩ rằng tuyên bố trên là hiển nhiên và do đó, không giúp ích được gì nhiều. Nhưng đừng quá vội vàng để phớt lờ nó. Đây là một trong những sự thật hiển nhiên, nhưng hiếm khi được tuân theo trong thế giới trading.
Gạt những điều đó sang một bên, tin tốt là chúng ta có một số cách giúp cắt giảm tổn thất và từ đó có thể xây dựng tài khoản giao dịch bền vững, có thể quản lý được.
Một vài ý tưởng đơn giản
Bây giờ, hẳn là bạn đã biết việc thua lỗ có thể gây hại như thế nào trên thị trường Forex, có thể bạn đang hỏi…
Okay, những làm cách nào để tránh những tổn thất như vậy?
Trước khi tôi đi sâu vào một vài ý tưởng đơn giản mà bạn có thể thực hiện để giúp giảm thiểu thiệt hại do những tổn thất giao dịch không cần thiết, tôi xin nói rõ rằng thua lỗ là một phần thiết yếu của trading. Bạn không thể giao dịch trên thị trường tài chính mà không chịu lỗ!
Tuy nhiên, những mất mát này không nên được coi là một điều xấu. Thay vào đó, hãy xem chúng như một kinh nghiệm học hỏi. Theo thời gian, bạn sẽ bắt đầu coi chúng là chi phí kinh doanh – một phần thiết yếu của nghề bạn đã chọn.
Sau đây là một số cách cắt giảm tổn thất yêu thích của tôi…
Giao dịch từ khung thời gian Daily
Nếu bạn nghiêm túc về giao dịch hành động giá, khung thời gian Daily cần trở thành vũ khí bí mật của bạn. Mặc dù bản thân yếu tố khung thời gian không quá bí mật, nhưng lợi thế mà nó mang lại vẫn bị bỏ qua rất nhiều.
Theo tôi, đó là bởi vì hầu hết các Forex trader tin rằng khung thời gian thấp hơn cung cấp nhiều setup hơn, và do đó cung cấp một cách để kiếm nhiều tiền hơn, nhanh hơn.
Rốt cuộc, có một lý do tại sao hầu hết các tên tuổi lớn trong ngành như Bill Lipschutz đến Bruce Kovner, hay George Soros, đều tập trung phần lớn sự chú ý của họ vào các khung thời gian cao hơn.
Biểu đồ khung Daily không chỉ cung cấp các ý tưởng giao dịch rõ ràng hơn, mà còn giúp bạn chọn lọc hơn về nơi phân bổ vốn, do đó cho phép bạn giao dịch ít thường xuyên hơn, và cuối cùng, kiếm được nhiều tiền hơn.
Đặt cho mình một giới hạn
Nhiều Forex trader muốn tin rằng họ có thể kiếm được 10 pips mỗi ngày. Ý tưởng là nó cho phép bạn tích luỹ số tiền kiếm được một cách nhanh chóng để có thể nhanh tiến đến con đường của sự giàu có.
Nghe thì có vẻ tuyệt vời, nhưng nó không hoàn toàn hoạt động theo cách đó.
Hãy làm ngược lại! Thay vì đặt mục tiêu bạn muốn kiếm được bao nhiêu pip một ngày, hãy đặt cho mình giới hạn số lượng giao dịch bạn có thể thực hiện mỗi tháng. Nói rõ hơn, đây là một giới hạn hơn là một mục tiêu.
Chẳng hạn, nếu bạn đang trade từ các khung thời gian cao hơn và chọn lọc các setup bạn theo đuổi, bạn thực sự không nên thực hiện nhiều hơn 10 giao dịch mỗi tháng, nhiều nhất là 15 giao dịch.
Bằng cách đặt giới hạn cho bản thân là 10 giao dịch mỗi tháng, nó sẽ buộc bạn cân nhắc kỹ hơn về các setup bạn thực hiện, do đó sẽ giúp bạn phát triển tài khoản của mình nhanh hơn nhiều.
Và nếu bạn thực sự muốn thử thách bản thân, hãy đặt giới hạn của bạn ở 5 giao dịch mỗi tháng. Chỉ cần biết rằng một khi các giao dịch đó cạn kiệt, bạn không thể giao dịch cho đến tháng tiếp theo.
Biết khi nào nên bỏ đi
Đây có lẽ là điều quan trọng nhất trong 3 cách! Sự thật là, hầu hết các khoản lỗ “quá mức” không diễn ra trong suốt những ngày, những tháng, những năm. Thay vào đó, chung chỉ xuất hiện trong một khoảng thời gian ngắn hơn nhiều, thường chỉ 24 giờ.
Làm thế nào tôi biết điều này?
Đơn giản, tôi cũng phải bắt đầu từ đâu đó. Tôi biết quá rõ về sự cám dỗ của giao dịch trả thù – kiểu giao dịch mà thay vì giảm kích thước vị thế sau khi thua lỗ, bạn lại tăng nó lên để cố gắng giành lại số tiền bạn vừa mất.
Tôi không cần phải nói với bạn rằng loại hành vi này có thể hủy hoại như thế nào. Rất có thể, nếu bạn đã giao dịch trong một khoảng thời gian dài, bạn đã phải trải qua một tình huống tương tự.
May mắn thay, giải pháp rất đơn giản. Tất cả những gì bạn phải làm là học cách bỏ đi. Điều đó sẽ không dễ dàng, nhưng rời khỏi bàn giao dịch của bạn khi mọi thứ không theo ý bạn là điều hoàn toàn cần thiết nếu bạn có ý định tồn tại trong thị trường Forex.
Lời kết
Theo nhiều cách, giá trị của việc không bị mất tiền đồng nghĩa với sức mạnh của việc không làm gì cả, nhờ đó bạn bảo vệ vốn giao dịch của mình thông qua sự kiên nhẫn và kỷ luật. Giao dịch thường xuyên có thể hấp dẫn, nhưng hãy nhớ rằng, bạn chỉ cần một giao dịch tốt mỗi tháng để kiếm một số tiền đáng kể với tư cách là một Forex trader.
Hãy bắt đầu giao dịch từ biểu đồ khung Daily, giới hạn số giao dịch hàng tháng cho bản thân hoặc đơn giản là học cách bỏ đi sau khi thua lỗ. Bất kể bạn chọn tiếp tục như thế nào, ưu tiên số một của bạn luôn phải là bảo vệ vốn của mình, bởi vì việc đưa tài khoản của bạn trở lại mức hòa vốn sau một chuỗi thua lỗ không phải là nhiệm vụ dễ dàng!
Sự khác biệt chính giữa những người đã tìm thấy thành công trên thị trường và những người gặp khó khăn, đó là những người thành công coi việc thua lỗ trong giao dịch là một kinh nghiệm học hỏi, trong khi những người gặp khó khăn coi đó là một thời khắc quyết định.
Đừng bao giờ cho phép mình là kiểu người thứ hai. Luôn luôn kiểm soát, kiên nhẫn và giao dịch nhỏ. Cuối cùng, bạn sẽ tìm thấy những gì bạn đang tìm kiếm!
“Tôi nghĩ tâm lý đầu tư cho đến nay là yếu tố quan trọng nhất, tiếp theo là kiểm soát rủi ro, trong đó yếu tố quan trọng nhất được cân nhắc là câu hỏi bạn mua và bán ở đâu.” – Tom Basso, Phù thuỷ thị trường
Nền tảng tâm lý vững vàng là chìa khoá để đầu tư thành công. Trí óc con người là một công cụ mạnh mẽ, phức tạp và nhanh chóng trở thành con dao hai lưỡi đối với những người chưa được đào tạo trong khả năng kiểm soát của nó.
Nó giống như với việc lái một chiếc xe đua Công thức 1. Một tay đua lành nghề có thể đẩy con xe của mình đến giới hạn của nó, tận dụng mọi hiệu suất đến phút cuối cùng. Trong khi đó, một người mới lái xe tốt hơn hết nên ngồi trong một chiếc xe tải nhỏ. Đặt anh ta sau tay lái của một chiếc F-1, anh ta sẽ đâm thẳng vào một bức tường!
Tâm lý, hay sức mạnh cảm xúc, là cơ sở để xây dựng các kỹ năng hiệu suất cao. Không quan trọng bạn là trader có hiệu suất hàng đầu, hay siêu sao thể thao, khi đối mặt với những tình huống rủi ro, áp lực cao, tâm trí đều sẽ rơi vào trạng thái dòng chảy (flow state – xảy ra khi bạn cảm thấy hào hứng và tập trung vào một công việc nào đó) hoặc bừng cháy.
Chất lượng của quyết định trong những tình huống căng thẳng cao này đòi hỏi một người phải nhạy bén về mặt cảm xúc. Và cách duy nhất để phát triển sự dẻo dai về cảm xúc nàu là thông qua sự tự phản ánh nhất quán. Mục đích là để hiểu sâu sắc về điểm mạnh và điểm yếu của bạn.
Người ta nói rằng đầu tư là cách tốt nhất để một người thực sự hiểu bản thân mình. Thị trường sẽ nhanh chóng tiết lộ mọi khuyết điểm, sự bất an và điểm yếu nằm bên trong nhân vật. Đây là bản chất của thị trường và đó là lý do tại sao cảm xúc có xu hướng chạy hỗn loạn trong nó. Sợ hãi, tham lam, hy vọng, thiếu tự tin… Bạn cần phải chuẩn bị tâm lý để chống chọi qua cơn bão này, nếu không, thảm hoạ sẽ ập đến.
Để đối phó với những cảm xúc này, bạn cần hiểu được tâm trí ban đầu được phát triển như thế nào. Con người đã tiến hoá qua hàng triệu năm, dành phần lớn thời gian của họ đi lang thang trên hành trinh với tư cách là những người săn bắt và hái lượm theo bộ lạc. Sự ra đời của các thành phố với dân số lớn là điều tương đối mới nếu xét đến cuộc Cách mạng Nông nghiệp chỉ cách đây 10.000 năm – một mốc thời gian nhỏ trong quãng thời gian vĩ đại về sự tồn tại của loài người.
Thực tế là bộ não của chúng ta chủ yếu được phát triển trong lối sống khắc nghiệt của bộ lạc. Điều này có nhiều tác động đến cấu trúc tâm lý của chúng ta. Nó cũng giải thích tại sao bản năng tự nhiên lại khiến hầu hết chúng ta trở thành những trader kinh khủng.
Vậy chuyện gì xảy ra với cảm xúc? Chúng có phải là một điểm cố hữu của con người?
Không!
Trên thực tế, cảm xúc rất hữu ích trong một số tình huống nhất định. Cụ thể:
Một người đàn ông trong bộ lạc đang đi săn trở về thì bất ngờ chạm trán với một con sư tử núi. Khi sư tử xuất hiện, hạch hạnh nhân (amygdala) trong não anh ta sẽ kích hoạt phản ứng chống trả – hay – bỏ chạy (fight-or-flight). Người đàn ông ngay lập tức bị ảnh hưởng bởi nhiều cảm xúc khác nhau, như sợ hãi, phản công, lo lắng, v.v. Đồng thời, những thay đổi sinh lý cũng diễn ra trong cơ thể anh ta. Các hormone như adrenaline, testosterone và cortisol được giải phóng để chuẩn bị cho người đàn ông chiến đấu hoặc bỏ chạy.
Phản ứng về cảm xúc/ sinh lý của người đàn ông không chỉ khiến anh ta mạnh mẽ hơn và có khả năng sống sót sau cuộc chạm trán này, mà còn giúp anh ta đưa ra quyết định trong nháy mắt. Không có thời gian để ngồi và suy ngẫm về cách hành động tốt nhất trong một tình huống sinh tử. Tốc độ là chìa khoá và cảm xúc là công cụ thúc đẩy quá trình ra quyết định nhanh chóng.
Okay, cảm xúc có vẻ là một thứ rất tuyệt khi đối mặt với những con sư tử núi… nhưng còn trong tình huống thị trường ngày nay thì sao?
Hãy cân nhắc tình huống sau:
Khoản tiền tiết kiệm cả đời của một người đàn ông được đầu tư vào chỉ số SPY. Đột nhiên, thị trường giảm mạnh 5%. Và sau đó giảm thêm 6% vào ngày hôm sau. Người đàn ông phải đối mặt với cả những biến động cực đoan lẫn những mất mát to lớn. Sự an toàn về tài chính của gia đình anh ấy đang ở bờ vực nguy hiểm. Nếu anh ấy mất tiền tiết kiệm, anh ấy không thể đưa Timmy đi học đại học. Và nếu Timmy không học đại học, anh ấy chắc chắn sẽ ngồi lật bánh mì kẹp thịt trong 30 năm tới tại cửa hàng thức ăn nhanh trên phố. Đó là một tình huống sinh tử. Một quyết định cần được đưa ra nhanh chóng *dựa trên phản ứng tâm lý với sư tử núi*.
Tuy nhiên, cảm xúc không nên xuất hiện ở đây! Việc đưa ra quyết định nhanh chóng, lộn xộn cũng không giúp ích được gì. Tình yêu của người đàn ông dành cho Timmy sẽ chỉ khiến anh đưa ra những lựa chọn phi lý trí và sẽ phá hủy khoản tiết kiệm của anh ta về lâu về dài.
Trong những tình huống như thế này, phản ứng chống trả – hay – bỏ chạy sẽ chống lại bạn. Đây là lúc mà những quyết định hợp lý, điềm tĩnh chiếm ưu thế. Một trader cần chuyển việc ra quyết định của mình từ hạch hạnh nhân cảm xúc sang vỏ não trước trán lý trí. Làm như vậy sẽ giúp anh ấy vượt qua những phản ứng tức thời về cảm xúc và sinh lý để đưa ra quyết định đúng đắn hơn cho khoản tiết kiệm của mình.
Ngoài việc kiểm soát những cảm xúc này, chúng ta cũng phải đối mặt với những khao khát tiến hoá mạnh mẽ của mình để “hoà nhập”.
Hãy hồi tưởng lại tổ tiên của chúng ta một lần nữa. Họ thường di chuyển theo những nhóm nhỏ để cung cấp cho nhau sự bảo vệ và hỗ trợ. Tất cả các nhu cầu cơ bản như thức ăn và chỗ ở đều được đáp ứng thông qua nhóm.
Thực tế này làm cho việc một cá nhân được chấp nhận bởi nhóm của mình trở nên vô cùng quan trọng. Nếu không được yêu thích, anh ta sẽ bị tẩy chay và buộc phải rời đi, tương đương với bản án tử hình thời kỳ đó. Một người không nằm trong một bộ lạc sẽ gặp khó khăn khi sống một mình và tiếp xúc với môi trường hoang dã.
Những người theo chủ nghĩa tuân thủ của nhóm là những người sống sót lâu nhất. Họ cũng là những người truyền lại mã di truyền nhiều nhất. Tâm lý “hoà nhập” đã trở thành một đặc điểm sinh tồn nổi trội và ngày càng mạnh mẽ hơn khi nó truyền từ thế hệ này sang thế hệ khác trong hàng triệu năm. Đây là lý do tại sao tất cả chúng ta được sinh ra với nhu cầu tự nhiên là được người khác chấp nhận. Làm điều gì đó đi ngược lại xu hướng, đặc biệt là điều gì đó có thể khiến chúng ta bị từ chối khỏi nhóm của mình, là đi ngược lại hoàn toàn với bản chất của chúng ta.
Tâm lý này có thể có ý nghĩa trong quá khứ, nhưng ngày nay nó không còn hợp lý nữa… đặc biệt là trên thị trường.
Liệu việc luôn đi cùng đám đông hay suy nghĩ cho bản thân – cái nào đáng làm hơn?
Câu trả lời là hiển nhiên – bạn phải suy nghĩ cho chính mình!
Và nhiều khi suy nghĩ độc lập sẽ khiến bạn làm điều hoàn toàn ngược lại với đám đông.
Như Warren Buffet đã từng nói về thành công của Berkshire Hathaway:
“Chúng tôi chỉ cố gắng sợ hãi khi người khác tham lam và chỉ tham lam khi người khác sợ hãi.”
Lấy tháng 3 năm 2009 làm ví dụ. Nỗi sợ hãi đang tràn lan khắp nơi và không ai muốn đầu tư sau khủng hoảng. Nhưng đây là thời điểm mà việc định giá đã chín muồi cho việc chọn mua. Thị trường đã sẵn sàng để quay đầu.
Đi ngược lại đám đông và đầu tư lớn trong giai đoạn này – tham lam khi người khác sợ hãi – sẽ giúp bạn có được một cơ hội lớn.
Đây là lý do tại sao điều quan trọng là tránh trở thành nạn nhân của tư duy tập thể. Một nhà đầu tư cần phải đưa ra quyết định của riêng mình dựa trên niềm tin của chính mình.
Nhưng tất nhiên điều này không hề dễ dàng!
Suy nghĩ cho bản thân có nghĩa là vi phạm nhu cầu sinh học của bạn để được người khác chấp nhận. Nó tự động cảm thấy không an toàn và không thoải mái. Nhưng khả năng quản lý phản ứng cảm xúc tiêu cực đi kèm với suy nghĩ độc lập là chìa khóa thành công lâu dài!
Thị trường tài chính là sự kết hợp của những “phe phái” khác nhau. Họ sở hữu những quy mô khác nhau và động cơ khác nhau khi tham gia vào thị trường.
Binh pháp có câu: “Biết địch biết ta, trăm trận trăm thắng”. Nếu anh em có thể biết rõ những ai đang giao dịch tại những thị trường nào, quy mô giao dịch của họ như thế nào, động lực của họ là gì và họ có khả năng làm gì, thì anh em có thể sẽ có cảm giác tốt về xu hướng của thị trường.
Đối thủ của anh em có thể là ai và tại sao họ có thể làm điều đó? Hãy cùng xem xét và tìm hiểu về những nhân tố chính trong thị trường tài chính toàn cầu nhé
Các nhà giao dịch tần suất cao (High-frequency traders)
Giao dịch tần suất cao (HFT) là một loại hình giao dịch sử dụng các thuật toán để thực hiện các giao dịch với tốc độ rất cao.
Các công ty HFT kiếm tiền từ chênh lệch giữa giá họ mua và bán, và từ các khoản chiết khấu mà họ nhận được từ các sàn giao dịch để cung cấp thanh khoản.
Điều gì thúc đẩy họ tham gia thị trường?
Giống như các ngân hàng, các công ty HFT tham gia là để kiếm tiền và cách kiếm tiền của họ phụ thuộc vào khối lượng giao dịch cực lớn của mình.
Họ sử dụng tốc độ và công nghệ của mình để tạo lợi thế so với những người tham gia thị trường khác.
Nhóm này lớn như thế nào?
Các công ty HFT hiện chiếm hơn 50% tổng khối lượng giao dịch cổ phiếu của Hoa Kỳ
Các tổ chức tài chính gia đình (Family offices)
Các tổ chức tài chính gia đình là một công ty quản lý tài sản tư nhân cung cấp dịch vụ cho một gia đình thượng lưu, siêu giàu (thường là như thế).
Các dịch vụ này có thể bao gồm quản lý đầu tư, lập kế hoạch thuế, lập kế hoạch bất động sản và các công việc phi lợi nhuận, chẳng hạn như hoạt động từ thiện và các quỹ tư nhân.
Hơn nữa, các tổ chức quản lý tài chính gia đình cũng có thể xử lý các công việc như quản lý và điều hành gia đình, sắp xếp việc đi lại, hoạt động kế toán và tính lương, quản lý tài sản, quản lý các vấn đề pháp lý, tài chính, giáo dục, và các hoạt động khác.
Nhiều quỹ đầu cơ đã được chuyển đổi thành tổ chức tài chính gia đình, nghĩa là họ không còn lấy vốn bên ngoài nữa. Một ví dụ là Stanley Druckenmiller’s Duquesne Capital, nay là Duquesne Family Office.
Các tổ chức tài chính gia đình cũng ít bị quản lý hơn so với hầu hết các tổ chức đầu tư khác vì họ không sử dụng vốn đầu tư bên ngoài.
Tổ chức tài chính gia đình đầu tư vào lĩnh vực gì?
Các tổ chức tài chính gia đình có thể đầu tư vào cổ phần nhà nước và tư nhân, đầu tư mạo hiểm (công ty khởi nghiệp, doanh nghiệp cần vốn để tăng trưởng), quỹ đầu cơ, bất động sản thương mại, hàng hóa và các lựa chọn thay thế khác, chẳng hạn như bảo hiểm, tài chính kiện tụng và các loại tài sản ít phổ biến khác.
Điều gì thúc đẩy họ tham gia thị trường tài chính?
Đối với các tổ chức tài chính gia đình, nhiệm vụ của họ là duy trì và phát triển sự giàu có của gia đình mà họ đại diện.
Nhóm này lớn như thế nào?
Ước tính chỉ riêng tại Hoa Kỳ có khoảng 3.000 tổ chức tài chính gia đình. Lượng vốn được nắm giữ bởi các tổ chức này rơi vào khoảng 7 nghìn tỷ đô la. Các tổ chức tài chính gia đình lớn nhất bao gồm của Bill Gates (Cascade Investment), gia đình Walton (Walton Enterprises LLC) và Jeff Bezos (Bezos Expeditions).
Quỹ đầu tư vào quỹ phòng hộ (Fund of Hedge Funds)
Quỹ đầu tư vào quỹ phòng hộ là một loại quỹ đầu tư đầu tư vào một số quỹ phòng hộ khác nhau. Quỹ đầu tư vào quỹ phòng hộ thường được gọi là quỹ đầu tư nhiều người quản lý.
Hầu hết các quỹ tự giới hạn trong một loại “kế hoạch đầu tư tập thể”. Ví dụ: quỹ phòng hộ FOF, quỹ tương hỗ FOF, quỹ đầu tư tư nhân FOF, vốn đầu tư mạo hiểm FOF, quỹ ủy thác đầu tư FOF, v.v.
Điều gì thúc đẩy họ tham gia thị trường?
Đối với Quỹ đầu tư vào quỹ phòng hộ, họ muốn đa dạng hóa danh mục của mình và tăng trưởng tài sản bằng đa dạng hóa danh mục. Bằng cách đầu tư vào một số quỹ đầu cơ khác nhau, họ giảm thiểu rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư.
Nhóm này lớn như thế nào?
Nhóm này quản lý chung hơn 1 nghìn tỷ đô la.
Quỹ hưu trí (Pension funds)
Quỹ hưu trí là một loại quỹ đầu tư được sử dụng để cung cấp các khoản trợ cấp hưu trí cho người lao động.
Các quỹ hưu trí thường do người sử dụng lao động thiết lập và được quản lý bởi những người được ủy thác.
Lương hưu của người về hưu thường không tăng nhiều qua từng năm, theo đó chiến lược của quỹ này thường tập trung vào các khoản đầu tư có lợi suất cố định (chứ không phải lợi suất thả nổi).
Điều gì thúc đẩy họ tham gia thị trường?
Mục tiêu chính của quỹ hưu trí là tạo ra lợi tức có thể hỗ trợ việc chi trả lương hưu.
Hầu hết các quỹ hưu trí đều có tỷ lệ tài sản mà họ nhắm đến. Điều đó có nghĩa là nếu cổ phiếu trong quỹ giảm giá và các tài sản khác trong danh mục đầu tư của họ (như trái phiếu) tăng giá, họ sẽ bán những thứ đã tăng giá để mua những tài sản đã giảm giá để duy trì mức phân bổ mong muốn của họ.
Nhóm này lớn như thế nào?
Các quỹ hưu trí ở Mỹ nắm lượng tài sản hơn 30 nghìn tỷ đô la.
