Mục Lục
Bài đăng này không được tài trợ bởi bất kỳ nền tảng giao dịch nào. TamNhinDauTu không đưa ra bất kỳ lời khuyên và đề xuất bất kỳ quyết định tài chính nào. Bài viết này chỉ nhằm mục đích giúp độc giả tìm hiểu thêm về loại hình dịch vụ trên và rủi ro tiềm ẩn mà những người đã chọn dịch vụ đó có thể bỏ qua.
Nếu bạn chưa từng nghe nói về Copy Trading (Giao dịch Sao chép), thì đây là một công nghệ tài chính đang chiếm lĩnh toàn cảnh tài chính của chúng ta gần đây. Nhiều nền tảng và nhà môi giới trực tuyến đã nhận ra nhu cầu của các nhà giao dịch và số lượng người muốn tiếp cận thị trường chứng khoán ngày càng tăng, đặc biệt là trong đợt sụp đổ tháng Ba năm 2020 khiến nhiều người muốn mua cổ phiếu yêu thích của họ với giá rẻ.
Các nền tảng như Darwinex, ZuluTrade và Forex4you đã xuất hiện được một thời gian, nhưng chúng đã trở nên phổ biến gần đây, tương tự hầu hết các dịch vụ môi giới khác như Charles Schwab, E-trade hay Interactive Brokers.
1. Cách thức hoạt động – Giao dịch Sao chép
Cách thức hoạt động của giao dịch sao chép là thay vì mua cổ phiếu của riêng bạn, bạn sao chép giao dịch của Leader (Người dẫn đường – thuật ngữ dùng để mô tả những người có tầm ảnh hưởng đã đăng ký trong nền tảng giao dịch của Forex4you) và mọi khoản lãi hoặc lỗ của tài khoản của họ đều được chia sẻ với bạn.
Tiền đề của lý do tại sao giao dịch sao chép là một dịch vụ gây gián đoạn là vì các broker nhận ra xác suất của một nhà đầu tư cá nhân đánh bại thị trường thấp hơn so với các nhà tạo lập thị trường và số lần mà một nhà đầu tư phải thực hiện việc đánh giá tính khả thi để đánh bại thị trường là quá nhiều.
Do đó, thay vì để một nhà đầu tư nhỏ lẻ làm khảo sát và hy vọng việc đánh giá của họ được đền đáp, họ có thể sao chép giao dịch của một nhà giao dịch khác và ngồi lại trong khi tận hưởng lợi nhuận của mình. Nếu một nhà giao dịch hoạt động kém hiệu quả, những người theo dõi anh ta có thể dễ dàng ngừng sao chép người thua cuộc và chuyển sang một người thông minh hơn nhiều với thị trường.
Dịch vụ này mang tính cách mạng và giúp một nhà đầu tư nhỏ lẻ trung bình không gặp nhiều khó khăn cho những gì nó có thể đáng giá. Điều đó dấy lên câu hỏi, bạn có nên giơ tay lên và bắt đầu nhảy vào vòng xoáy giao dịch sao chép không?
2. Ưu điểm – Giao dịch Sao chép
Chúng tôi đã từng nói điều này trước đây, nhưng cần phải nhắc lại rằng cơ hội dành cho một nhà đầu tư cá nhân làm tốt hơn thị trường trung bình không phải là 50% – nó thực sự ít hơn nếu bạn tính đến chi phí giao dịch. Chưa kể, các nhà đầu tư trung bình kiếm được ít hơn lợi nhuận trung bình của thị trường.
Giao dịch sao chép mang lại lợi ích cho follower (người giao dịch theo) bằng cách:
- Không phải nhìn chằm chằm vào màn hình của thị trường. Bạn tin tưởng vào một chiến lược và để người khác làm điều đó cho bạn.
- Học các chiến lược giao dịch của một leader và thu thập các nguồn tài nguyên miễn phí từ họ để nghiên cứu thị trường.
- Tìm thấy một Warren Buffet tiếp theo giữa biển nhà đầu tư và để họ làm tất cả mọi việc trong khi bạn nương theo thành công của họ.
- Giảm thiểu chi phí quản lý.
Trong khi đó, một leader được hưởng lợi thông qua:
- Đạt được sự tin tưởng và tính chính thống cho các chiến lược giao dịch của riêng họ.
- Được broker trả công khi có follower sao chép chúng.
Về cơ bản, đầu tư sao chép có thể so sánh với đầu tư vào ETF (Quỹ Hoán đổi Danh mục). Ở trường hợp ETF, bạn đưa một số đô-la cho người quản lý tài sản của mình và anh ta sử dụng số tiền được gộp đó để tham gia thị trường với chi phí quản lý 0,5–2,0% mỗi năm.
Tuy nhiên, nếu bạn đang sao chép một nhà giao dịch khác, bạn thực sự không cần phải trả cho anh ta bất kỳ khoản phí quản lý nào vì anh ta làm công việc giống hệt như người quản lý tài sản của bạn đã làm cho ETF của họ. Giao dịch sao chép có vẻ như đã giết chết mô hình kinh doanh của quỹ tương hỗ một cách hiệu quả.
3. Nhược điểm – Giao dịch Sao chép
3.1. Sàng lọc không phân biệt đối xử
Không giống như các nhà quản lý quỹ tương hỗ, các leader không bắt buộc phải là cố vấn được cấp phép để đưa ra các quyết định tài chính thay cho follower của họ. Họ chỉ cần trải qua sàng lọc ở mức độ bề mặt để đủ điều kiện trở thành leader của nền tảng giao dịch sao chép.
Trong khi đó, các leader được thưởng công dựa trên số tiền mà follower của họ chọn để sao chép họ. Điều này đồng nghĩa với việc khả năng các leader bạn gặp trên nền tảng là “gà mờ” là khá cao.
Tất nhiên, người ta có thể xác định kỹ năng của một leader bằng lịch sử lợi nhuận của họ và số lượng follower họ có. Nhưng những điều đó có xu hướng gây hiểu lầm cho một nhà đầu tư bình thường (chúng ta sẽ nói thêm trong phần tiếp theo).
3.2. Chi phí giao dịch cao hơn
Các nền tảng giao dịch sao chép có xu hướng có mức spread cao hơn. Có nghĩa là, bạn càng giao dịch nhiều, bạn càng phải trả nhiều phí cho broker của mình so với các broker truyền thống mà bạn tìm thấy ở một nơi khác.
Nếu bạn đang sao chép một trader khác, tốt nhất bạn nên theo các trader không thường xuyên giao dịch để mức spread không làm giảm lợi nhuận của bạn.
4. Kết luận – Giao dịch Sao chép
Tất cả các công nghệ đột phá chỉ hữu ích khi chúng ta có thể hiểu được chúng. Giao dịch sao chép là một công việc kinh doanh và có những lý do chính đáng để các doanh nghiệp làm những gì họ làm.
Thay vì nhảy vào vòng xoáy giao dịch sao chép và coi nó như một thứ để bạn làm giàu nhanh chóng mà không cần làm việc, điều quan trọng là phải hiểu rủi ro và lợi ích bạn có thể nhận được từ nó trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào.
Điều đó không có nghĩa là giao dịch sao chép là một trò scam. Đó là một cách hợp pháp để kiếm tiền mà không cần phải làm việc nhiều nếu bạn biết mình đang làm gì. Cách đơn giản nhất là theo dõi ai đó không giao dịch thường xuyên và cũng không giao dịch với khối lượng lớn đủ để ảnh hưởng thị trường.
