Mastercard (MA) đang mang đến một màn trình diễn tuyệt vời cho nhà đầu tư và đạt mức cao nhất mọi thời đại vào thứ Năm, ngày 15 tháng 2. Ngoài ra, Xếp hạng Sức mạnh Tương đối (RS) của cổ phiếu cũng đã tăng từ 78 lên 84 vào thứ Năm, vượt qua một cột mốc quan trọng.

Xếp hạng cổ phiếu Mastercard tỏa sáng

Việc nâng bậc xếp hạng là rất quan trọng đối với một cổ phiếu. Tuy nhiên, đối với Mastercard, việc nâng bậc xếp hạng cũng chỉ giúp xếp hạng RS ngang bằng với các xếp hạng vốn đã nổi bật khác của công ty thẻ tín dụng. Mastercard có mức Xếp hạng Tổng hợp 91 điểm, nằm trong top 9% của tất cả các công ty về một nhóm số liệu cơ bản và kỹ thuật. Xếp hạng Thu nhập trên một cổ phiếu 94/99 điểm phản ánh mức tăng trưởng lợi nhuận mạnh mẽ.

Xếp hạng sức mạnh tương đối đã được cải thiện đối với cổ phiếu Mastercard, cho thấy cổ phiếu có hiệu suất giá tốt hơn 84% cổ phiếu khác trong 52 tuần qua. Nghiên cứu thị trường cho thấy những cổ phiếu tốt nhất có xu hướng có Xếp hạng RS ở mức trên 80 trong giai đoạn đầu biến động. Ngoài ra, Mastercard còn có Xếp hạng SMR (doanh thu + tỷ suất lợi nhuận + lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu) ở mức A, mức tốt nhất có thể trên thang điểm từ A đến E, do các chỉ số hoạt động cơ bản mạnh mẽ của công ty.

Và cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, Mastercard có Xếp hạng Tích lũy/Phân phối ở mức B, cho thấy các nhà đầu tư tổ chức như quỹ bảo hiểm và quỹ tương hỗ là những người mua cổ phiếu khá nhiệt tình.

Cổ phiếu Mastercard đã đóng cửa phiên thứ Năm, ngày 15 tháng 2, ở mức đóng cửa cao nhất từ trước đến nay 471,27 USD, tăng 2,60% trong ngày. Cổ phiếu đã tăng hơn 5% so với mức tham chiếu 418,60 trong nền giá phẳng giai đoạn đầu, có nghĩa là giờ đây nó đã nằm ngoài vùng mua thích hợp. Hãy chờ đợi các cơ hội khác để mua cổ phiếu, chẳng hạn như khi cổ phiếu thắt chặt trong ba tuần hoặc thoái lui về đường trung bình 50 ngày hoặc 10 tuần.

Tăng trưởng lợi nhuận tăng, tăng trưởng doanh số ổn định

Công ty có trụ sở tại New York này đã công bố thu nhập tăng 20% trong quý trước lên 3,18 USD/cổ phiếu. Ba quý trước đó, EPS của công ty đã tăng lần lượt 1%, 13% và 26%. Doanh thu của Mastercard đã tăng 13% trong quý gần nhất lên 6,55 tỷ USD. Các mức tăng trong 3 quý trước lần lượt là 11%, 14% và 13%. Cổ phiếu Mastercard giữ vị trí thứ 4 trong số các cổ phiếu cùng nhóm ngành xử lý thanh toán/thẻ tài chính, bao gồm 38 cổ phiếu. American Express (AXP) và công ty fintech StoneCo (STNE) của Brazil cũng nằm trong số những cổ phiếu được đánh giá cao nhất của nhóm này.

Abbott gần đây đã nằm trong danh sách những cổ phiếu được tìm kiếm nhiều nhất trên Zacks.com. Do đó, bạn có thể muốn xem xét một số yếu tố chính có thể ảnh hưởng đến hiệu suất của cổ phiếu trong tương lai gần.

Trong tháng qua, cổ phiếu của nhà sản xuất sữa bột trẻ em, thiết bị y tế và thuốc Abbott (ABT) đã tăng 2,25%, gần bằng so với mức tăng 2,58% của chỉ số S&P 500. Trong giai đoạn này, lĩnh vực Sản phẩm – Y tế, lĩnh vực của Abbott, đã tăng 2,6%. Câu hỏi quan trọng bây giờ là: định hướng tương lai của cổ phiếu có thể là gì?

Mặc dù các báo cáo hoặc tin đồn trên phương tiện truyền thông về một sự thay đổi đáng kể trong triển vọng kinh doanh của một công ty thường khiến cổ phiếu của công ty đó thay đổi xu hướng và dẫn đến một sự thay đổi giá ngay lập tức, luôn có một số yếu tố cơ bản nhất định dẫn đến quyết định mua và giữ cổ phiếu.

Các điều chỉnh ước tính thu nhập

Thay vì tập trung vào bất cứ điều gì khác, bạn có thể ưu tiên đánh giá sự thay đổi trong các dự báo thu nhập của công ty. Điều này là do niềm tin giá trị hợp lý của cổ phiếu được xác định bởi giá trị quy về hiện tại của dòng thu nhập trong tương lai.

Về cơ bản, bạn có thể xem xét các nhà phân tích bên bán đang điều chỉnh ước tính thu nhập của họ để phản ánh tác động của các xu hướng kinh doanh mới nhất. Và nếu ước tính thu nhập của một công ty tăng lên thì giá trị hợp lý của cổ phiếu của công ty đó cũng tăng lên. Giá trị hợp lý cao hơn giá thị trường hiện tại sẽ thúc đẩy sự quan tâm của nhà đầu tư trong việc mua cổ phiếu, dẫn đến giá cổ phiếu tăng cao hơn. Đây là lý do tại sao nghiên cứu thực nghiệm cho thấy mối tương quan chặt chẽ giữa xu hướng điều chỉnh ước tính thu nhập và biến động giá cổ phiếu trong ngắn hạn.

Trong quý hiện tại, Abbott được dự kiến ​​sẽ công bố thu nhập 0,97 USD/cổ phiếu, giảm 5,8% so với cùng quý năm ngoái. Ước tính đồng thuận theo khảo sát của Zacks đã giảm 4,2% trong 30 ngày qua.

Ước tính thu nhập đồng thuận 4,61 USD cho năm tài chính hiện tại tương đương mức tăng trưởng 3,8% so với cùng kỳ năm trước. Ước tính này đã giảm 0,1% trong 30 ngày qua.

Trong năm tài chính tiếp theo, ước tính đồng thuận cho thu nhập là 5,12 USD, tăng 11,1% so với những gì Abbott được kỳ vọng sẽ báo cáo một năm về trước. Trong tháng qua, ước tính đã tăng 0,8%.

Đánh giá của Zacks

Sở hữu thành tích tốt đã được kiểm toán động lập, công cụ xếp hạng cổ phiếu độc quyền của Zacks có thể đưa ra bức tranh thuyết phục hơn về hướng giá cổ phiếu trong thời gian tới vì nó khai thác hiệu quả sức mạnh của các điều chỉnh ước tính thu nhập. Do quy mô của sự thay đổi gần đây trong ước tính đồng thuận, cùng với ba yếu tố khác liên quan đến ước tính thu nhập, Abbott được Zacks xếp hạng #3 (Giữ).

Tăng trưởng doanh thu dự kiến

Mặc dù tăng trưởng thu nhập được cho là chỉ số tốt nhất về tình hình tài chính của công ty, sẽ không có gì xảy ra nếu doanh nghiệp không thể tăng doanh thu. Suy cho cùng, một công ty gần như không thể tăng thu nhập trong một thời gian dài mà không tăng doanh thu. Vì vậy, điều quan trọng là phải biết mức tăng trưởng doanh thu tiềm năng của công ty.

Đối với Abbott, ước tính đồng thuận cho doanh thu quý hiện tại là 9,81 tỷ USD, tăng 0,7% so với cùng kỳ năm ngoái. Đối với năm tài chính hiện tại và tiếp theo, ước tính đồng thuận lần lượt là 41,78 tỷ USD và 44,75 tỷ USD, tăng 4,2% và 7,1% so với cùng kỳ năm ngoái.

Kết quả gần nhất

Abbott đã báo cáo doanh thu đạt 10,24 tỷ USD trong quý gần nhất, tăng 1,5% so với cùng kỳ năm trước. EPS đạt 1,19 USD, cao hơn so với mức 1,03 USD cùng kỳ năm trước.

So với ước tính đồng thuận 10,17 tỷ USD theo dữ liệu của Zacks, doanh thu đã đánh bại kỳ vọng với chênh lệch 0,71%. EPS đạt bằng kỳ vọng.

Trong 4 quý vừa qua, Abbott đã 3 lần vượt ước tính đồng thuận cho EPS. Công ty luôn đánh bại ước tính đồng thuận cho doanh thu trong giai đoạn này.

Định giá

Không có quyết định đầu tư nào là một quyết định tốt nếu không xem xét định giá cổ phiếu. Khả năng giá hiện tại của một cổ phiếu phản ánh chính xác giá trị nội tại của hoạt động kinh doanh và triển vọng tăng trưởng của công ty là yếu tố thiết yếu quyết định hiệu suất giá của cổ phiếu đó trong tương lai.

So sánh các giá trị hiện tại của các bội số định giá của một công ty – chẳng hạn như giá trên thu nhập (P/E), giá trên doanh thu (P/S) và giá trên dòng tiền (P/CF) – với giá trị trong lịch sử của các bội số đó sẽ giúp xác định xem cổ phiếu có định giá hợp lý, định giá quá cao hay định giá quá thấp. Đồng thời, so sánh các thông số này của công ty với các công ty cùng ngành sẽ mang lại cảm nhận tốt hơn về tính hợp lý của giá cổ phiếu.

Điểm Value Style Score của Zacks, chú ý đến cả các số liệu định giá truyền thống và độc đáo để xếp loại cổ phiếu từ A đến F (A tốt hơn B; B tốt hơn C; v.v.), khá hữu ích trong việc xác định xem một cổ phiếu có định giá quá cao, định giá đúng hay định giá thấp tạm thời hay không.

Abbott được xếp loại C trên thang đo này, cho thấy cổ phiếu đang giao dịch với định giá ngang bằng với các công ty cùng ngành.

Kết luận

Những dữ kiện được thảo luận ở trên, cùng nhiều thông tin khác, có thể giúp xác định xem có đáng quan tâm đến tin đồn thị trường về Abbott hay không. Tuy nhiên, xếp hạng Zacks #3 cho thấy cổ phiếu có thể sẽ có hiệu suất bằng với thị trường rộng lớn hơn trong thời gian tới.

Thị trường chứng khoán từ đầu năm đến nay đã có những diễn biến tích cực với chỉ số S&P 500 lần đầu tiên đóng cửa trên mốc 5,000 điểm vào tuần trước.

Sự gia tăng chỉ số đã làm dấy lên một số lo ngại về định giá, nhưng Andrew Slimmon của Morgan Stanley lại có quan điểm tích cực hơn về những biến động gần đây của thị trường.

“Tôi nghĩ điều này là rất tích cực vì nó cho thấy các ước tính doanh thu trong năm nay sẽ không giảm và có khả năng sẽ cao hơn. Và điều đó quan trọng đối với thị trường”, Slimmon, giám đốc điều hành và quản lý danh mục đầu tư cấp cao tại Morgan Stanley Investment Management, nói trong chương trình “Squawk Box Asia” của CNBC vào thứ Sáu.

“Tôi nghĩ đây sẽ là một năm tốt lành cho thị trường chứng khoán. Nhưng sẽ đi kèm với nhiều biến động hơn, điều này sẽ khiến những người bỏ tiền vào thị trường sợ hãi. Nhưng đối với những ai đang tìm kiếm cơ hội, các bạn sẽ gặp khó khăn trong việc đầu tư vào đâu,” ông nói.

Slimmon cho biết Microsoft, Ameriprise Financial và CRH là những cổ phiếu mà nhà đầu tư nên mua ở thời điểm hiện tại.

Microsoft

Trong lĩnh vực công nghệ, Slimmon chọn Microsoft vì ông tin rằng công ty này sẽ được hưởng lợi từ sự bùng nổ AI.

Ông nói, Microsoft – một thành viên của nhóm “Magnificent 7” cùng với Alphabet, Amazon, Apple, Meta, Nvidia và Tesla – sẽ được hưởng lợi từ một xu hướng tất yếu.

Theo Slimmon, cơ hội cho cổ phiếu này bứt phá còn liên quan đến Copilot, một tính năng hỗ trợ AI cho Microsoft 365. Mức phụ phí hàng tháng mỗi người là khoảng 30 USD.

“Nếu nhìn vào những con số về mặt kỳ vọng sử dụng, hiện tại chúng rất mơ hồ và không thể đưa ra được những con số chính xác. Vì vậy, tôi nghĩ điều đó mang lại triển vọng tăng trưởng cho công ty,” ông nói thêm.

Trong 12 tháng qua, cổ phiếu của gã khổng lồ công nghệ này đã tăng giá khoảng 56,5%. Theo dữ liệu của FactSet, trong số 51 nhà phân tích đánh giá cổ phiếu này, 49 người xếp hạng mua hoặc tăng tỷ trọng với mục tiêu giá trung bình là 469,94 USD, tương ứng với tiềm năng tăng giá khoảng 16,3%.

Ameriprise

Công ty dịch tài chính Ameriprise là một trong những “cổ phiếu tài chính chọn lọc tiếp cận thị trường vốn hoặc quản lý tài sản” mà Slimmon yêu thích.

Trong 12 tháng qua, cổ phiếu của công ty này đã tăng giá khoảng 13,2%. Trong số 15 nhà phân tích đánh giá cổ phiếu Ameriprise, 8 người đưa ra xếp hạng mua hoặc tăng tỷ trọng, sáu người xếp hạng giữ và 1 người xếp hạng bán. Theo dữ liệu của FactSet, mục tiêu giá trung bình của Ameriprise là 418,03 USD, tương ứng với tiềm năng tăng giá khoảng 5,1%.

CRH

Nhà quản lý danh mục đầu tư cũng cho biết ông “thích đặt cược vào cổ phiếu ngành cơ sở hạ tầng” và xác định tập đoàn vật liệu xây dựng Ireland CRH là một cổ phiếu có tiềm năng.

Công ty có trụ sở chính tại Dublin này được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán New York vào tháng 9 năm 2023, sau khi hủy niêm tại sàn chứng khoán Euronext Dublin. Cổ phiếu của công ty cũng được giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán Luân Đôn.

Slimmon nhấn mạnh rằng CRH “niêm yết lại ở Mỹ vì mức định giá của họ thấp hơn so với hầu hết các đối thủ cạnh tranh” và công ty có thể được đưa vào S&P 500 vào một thời điểm nào đó trong năm nay. Giá trị vốn hóa thị trường của CRH hiện ở mức hơn 50 tỷ USD. Trong 12 tháng qua, cổ phiếu CRH đã tăng giá khoảng 64,3%. Theo dữ liệu của FactSet, trong số 22 nhà phân tích đánh giá cổ phiếu, 18 người xếp hạng mua với mức giá trung bình là 80,63 USD. Điều này mang lại cho cổ phiếu tiềm năng tăng giá khoảng 4%.

Chúng ta có lẽ đã nghe nói về vụ tấn công mạng ở Okta, các cuộc tấn công mạng vào các sòng bạc khổng lồ MGM Resorts và Caesars Entertainment và vụ hack email đối với Microsoft.

Mặc dù các cuộc tấn công mạng không còn xa lạ, nhưng các chuyên gia cho biết hình thức tấn công ngày càng phức tạp khi các công cụ trí tuệ nhân tạo mới xuất hiện và điều đó buộc các công ty phải xem xét lại cách họ chi tiêu cho an ninh mạng.

Ted Mortonson, chiến lược gia lĩnh vực bàn công nghệ tại Baird cho biết: “Đây không phải là hồ sơ về mối đe dọa an ninh doanh nghiệp”. “Khi thế giới chuyển sang đám mây và AI tạo sinh, nó sẽ mở ra tổng thị trường tiềm năng khổng lồ, nơi mà vấn đề bảo mật phải được giải quyết theo một hướng khác.”

Trong khi các công ty đang đau đầu, sự gia tăng các cuộc tấn công mạng cùng với sự xuất hiện các công cụ AI mới có thể mang lại lợi ích cho một số công ty an ninh mạng lớn nhất thế giới, một mặt giúp các nhà cung cấp tăng cường dịch vụ của họ và tăng doanh thu khi các công ty tìm kiếm một giải pháp tổng thể.

Các công ty chủ chốt trong lĩnh vực này đã bắt đầu gặt hái lợi ích từ nhu cầu tăng mạnh. Cổ phiếu Palo Alto Networks và CrowdStrike đã tăng giá hơn 25% chỉ trong sáu tuần đầu năm sau khi trở thành một trong những cổ phiếu có hiệu suất tốt nhất của Nasdaq-100 vào năm 2023.

Các nhà quản lý danh mục đầu tư và nhà đầu tư hiện xem những công ty lớn này là những cái tên có tiềm năng tốt nhất để tăng trưởng nhờ quy mô, vị thế và nguồn lực của họ.

Chắc chắn là có rất nhiều cơ hội trong lĩnh vực phần mềm khi Phố Wall đang rất lạc quan về những cái tên nổi tiếng trong ngành này. Nhưng các công ty cung cấp giải pháp tổng thể (tất cả trong một) để giải quyết các mối đe dọa an ninh mạng được coi là đang nắm giữ ưu thế nhất.

“Đó là một cuộc chơi quy mô,” Mortonson giải thích, đồng thời lưu ý rằng các giải pháp dữ liệu và bảo mật cũng như cơ sở hạ tầng AI tạo sinh đòi hỏi một lượng lớn dòng tiền tự do cũng như chi tiêu cho nghiên cứu và phát triển mà nhiều công ty nhỏ hơn không thể đáp ứng. “Đó là cách bạn đưa sản phẩm thế hệ tiếp theo ra thị trường.”

Trong một bức thư gửi khách hàng vào tháng trước, Peter Weed của Bernstein đã bắt đầu đưa tin về cả hai công ty có xếp hạng vượt trội, nắm giữ các vị trí dẫn đầu trong thị trường tường lửa và thiết bị đầu cuối, đồng thời “đã thiết lập cơ sở khách hàng doanh nghiệp gắn kết để bán gia tăng/bán chéo”.

Và Bernstein không phải là công ty duy nhất nhận thấy cổ phiếu an ninh mạng đang trở nên hấp dẫn trong thời gian gần đây.

Tháng trước, nhà phân tích Hamza Fodderwala của Morgan Stanley đã liệt Palo Alto Networks vào lựa chọn hàng đầu của ngân hàng đầu tư trong lĩnh vực này vì Palo Alto Networks có đủ mọi điều kiện để hưởng lợi từ nhu cầu ngày càng tăng về bảo vệ mạng và các giải pháp tự động hóa bảo mật dựa trên AI.

Ông nói: “An ninh mạng vẫn là ưu tiên CNTT hàng đầu vào năm 2024 khi các mối đe dọa ngày càng gia tăng, việc ứng dụng AI tạo sinh và các yêu cầu quy định mới sẽ thúc đẩy chi tiêu”. “PANW vẫn là công ty nền tảng bảo mật hàng đầu với biên lợi rộng cùng khả năng tăng thị phần trên nhiều danh mục.”

Trong khi đó, là công ty bảo mật điểm cuối hàng đầu, Crowdstrike có vị thế đắc địa để phát triển nhờ khả năng phát hiện sớm các mối đe dọa trong thiết bị người tiêu dùng, máy tính xách tay và điện thoại, những thiết bị đóng vai trò là điểm xâm nhập của tin tặc, Hendi Susanto, nhà quản lý danh mục đầu tư tại Gamco Investor cho biết.

Vị trí dẫn đầu này là một lý do khiến Doug Clinton của Deepwater Asset Management vẫn giữ cổ phần tại Crowdstrike cùng với Palo Alto Networks, trong quỹ cốt lõi mà ông quản lý.

Ông nói: “Quy mô chính là yếu tố quan trọng trong cuộc chiến tổng thể chống lại việc AI trở thành công cụ được sử dụng cho các cuộc tấn công mạng”. “Các công ty này phát hiện ra hầu hết các cuộc tấn công và có thể sử dụng dữ liệu đó để thông báo cho hệ thống của bạn và làm cho chúng thông minh hơn” và chống lại các cuộc tấn công tốt hơn.

Mặc dù CrowdStrike có vẻ đắt đỏ khi được giao dịch với hệ số giá trên thu nhập (P/E) dự phóng là 85, nhưng Phố Wall xem đây là mức định giá cao đáng tin cậy.

Brian Essex của JPMorgan cũng đã nhấn mạnh trong một thông điệp gần đây gửi khách hàng rằng CrowdStrike giao dịch ở mức gần ngang bằng với các công ty cùng ngành khi xem xét trên cơ sở tăng trưởng đã điều chỉnh, đồng thời nói thêm rằng “các yếu tố cơ bản có thể đẩy giá cổ phiếu tăng cao hơn đáng kể trong vài năm tới,” vượt qua mức Vốn hóa thị trường 100 tỷ USD từ mức vốn hóa thị trường 77 tỷ USD hiện nay.

Essex viết: “Với tỷ suất lợi nhuận gộp tăng cao và các chỉ số kinh tế thuộc hạng tốt nhất, CRWD có tiềm năng biên lợi nhuận hoạt động và dòng tiền cơ bản tốt nhất theo đánh giá của chúng tôi”. “Ngoài bối cảnh thuận lợi cho sự tăng trưởng trong vài năm tới, biên lợi nhuận của công ty vẫn chưa được đánh giá đúng mức…” – Theo Michael Bloom của CNBC.

Airbus, tập đoàn hàng không lớn của châu Âu, đã quyết định đáp ứng yêu cầu của các nhà đầu tư bằng việc phân phối tiền mặt thông qua việc chi trả một khoản cổ tức đặc biệt. Bên cạnh đó, hãng này cũng đang tiến hành các thảo luận về kế hoạch phát triển và sản xuất máy bay phản lực mới, mặc dù phải đối mặt với một khoản phí không nhỏ, lên đến 200 triệu euro (khoảng 215 triệu USD), cho mảng kinh doanh Vũ trụ đang gặp nhiều thách thức.

Nhà sản xuất máy bay thương mại hàng đầu thế giới này đã công bố mức tăng trưởng 4% trong lợi nhuận hoạt động cốt lõi, sau khi đã được điều chỉnh, đạt 5,8 tỷ euro trong năm 2023, cùng với đó là mức tăng 11% trong doanh thu, lên tới 65,4 tỷ euro. Airbus cũng đang dự báo một lợi nhuận cốt lõi ấn tượng trong khoảng từ 6,5 tỷ đến 7,0 tỷ euro cho năm nay.

Trong quý cuối cùng của năm, thu nhập sau điều chỉnh của Airbus gần như chạm ngưỡng dự báo của thị trường, với 2,21 tỷ euro.

Airbus đang lợi dụng sức mạnh từ làn sóng đơn đặt hàng mới từ các hãng hàng không, như một phần của nỗ lực đáp ứng với sự phục hồi của nhu cầu đi lại hậu đại dịch. Điều này đã giúp hãng tăng cường được nguồn tiền mặt dự trữ của mình, một bước chuyển mình rõ rệt so với tình trạng chật vật với nợ nần mà đối thủ Boeing của Mỹ phải đối mặt sau một chuỗi các khủng hoảng.

Airbus đã gợi ý giữ nguyên cổ tức thường xuyên ở mức 1,8 euro mỗi cổ phiếu, đồng thời đề xuất một khoản cổ tức đặc biệt thêm 1 euro mỗi cổ phiếu, sau khi quỹ tiền mặt ròng của công ty vượt quá mức 10 tỷ euro. Mức tiền mặt dư thừa này từng được coi là một cột mốc quan trọng, tạo động lực cho việc tăng cường chia sẻ lợi nhuận với các cổ đông.

Dù vậy, giá cổ phiếu của Airbus đã chứng kiến một sự sụt giảm nhẹ, khoảng 1%, phản ánh sự thận trọng trong dự báo tài chính của công ty cho năm 2024 và sự thiếu hụt thông tin mới về các kế hoạch mua lại cổ phiếu mở rộng.

Các nhà đầu tư đang khích lệ Airbus thực hiện việc mua lại cổ phiếu, nhất là khi công ty này đang có bước tiến mạnh mẽ trong lĩnh vực máy bay phản lực một lối đi và dẫn đầu thị trường so với đối thủ Boeing. Đây là một phân khúc sôi động, nơi Airbus đang thu về lượng tiền mặt đáng kể từ các khoản tiền đặt cọc của các hãng hàng không.

Thomas Toepfer, giám đốc tài chính của Airbus, chia sẻ rằng quyết định chi trả cổ tức đặc biệt là để phản ứng nhanh chóng trước tình hình và để thể hiện cam kết mạnh mẽ của công ty trong việc phân phối tiền mặt cho cổ đông.

Mặc dù Airbus kỳ vọng sẽ giao khoảng 800 máy bay phản lực trong năm 2024, công ty cũng đã thông báo sẽ có sự trì hoãn thêm trong việc đưa máy bay phản lực một lối đi A321XLR vào hoạt động, dời từ quý II sang quý III.

Kế hoạch sản xuất của Airbus

Giám đốc điều hành Guillaume Faury của Airbus đã bày tỏ sự tự tin khi công bố rằng công ty đang tiến triển tốt để đạt mục tiêu sản xuất 75 máy bay đơn hành lang mỗi tháng vào năm 2026. Ông nhấn mạnh rằng mục tiêu này là trọng điểm trong chiến lược của Airbus nhằm khẳng định vị thế tại phân khúc sôi động nhất của thị trường hàng không.

Mặc dù vậy, một số đối tác cung cấp đã bày tỏ quan ngại với Reuters, cho rằng sản lượng hiện tại của Airbus là khoảng 50 máy bay phản lực mỗi tháng, mức thấp hơn so với mục tiêu dự kiến lên tới 58 chiếc vào cuối năm 2023.

Faury nhấn mạnh rằng, một khi đạt đến mức sản xuất là 75 máy bay mỗi tháng, Airbus sẽ duy trì mức này “trong một khoảng thời gian nhất định”. Phát biểu này có vẻ là một nỗ lực nhằm giảm bớt mối lo của các nhà cung cấp, những người có thể lo lắng về việc phải đầu tư mở rộng khi không chắc chắn về việc duy trì sản lượng cao trong dài hạn.

Thêm vào đó, Faury đã cung cấp thông tin chi tiết hơn về phiên bản kế thừa của dòng A320neo, dòng máy bay thân hẹp chủ lực của công ty, và tái khẳng định rằng phiên bản mới sẽ được đưa vào hoạt động trong nửa sau của thập kỷ này.

Tại Tuần lễ Hàng không diễn ra vào tháng 6 năm trước, ông đã thông báo rằng kế hoạch này sẽ bao gồm việc ra mắt một mẫu máy bay hoàn toàn mới trong khoảng thời gian từ năm 2027 đến 2030.

Trong bối cảnh ngành công nghiệp hàng không đặt mục tiêu xa với việc phát triển một mẫu máy bay tầm trung mới vào giữa hoặc cuối thập kỷ 2030, Airbus đã mở rộng các cuộc thảo luận công khai về dự án ban đầu của họ. Điều này diễn ra trong khi đối thủ Boeing đang đối diện với những thách thức liên quan đến dòng 737 MAX.

Các nhà phân tích chỉ ra rằng cả Airbus và Boeing đều không hề muốn nhanh chóng thay đổi cục diện duopoly mạnh mẽ hiện tại của họ. Đồng thời, nhấn mạnh rằng các nhà sản xuất động cơ sẽ cần thời gian tới khoảng năm 2035 để phát triển và hoàn thiện các mẫu máy bay mới.

Guillaume Faury tiết lộ rằng thế hệ tiếp theo của máy bay thân hẹp của Airbus sẽ hoạt động hoàn toàn bằng Nhiên liệu Hàng không Bền vững (SAF), một sự đổi mới mạnh mẽ so với tỷ lệ sử dụng SAF chỉ 1% hiện nay.

Một dự án mới mang tên ZeroE, dự kiến ra mắt vào năm 2035, sẽ tập trung vào công nghệ hydro và hứa hẹn kích cỡ nhỏ gọn hơn. Faury nhấn mạnh: “Chúng tôi đang xác định vị thế thị trường cho mẫu máy bay này và sẽ tiến hành các bước chuẩn bị cần thiết trước khi bắt đầu chương trình.”

Trong một diễn biến khác, một khoản phí mới trong đơn vị Không gian của Airbus đã làm tăng tổng chi phí bút toán giảm của phân khúc này lên đến 600 triệu euro trong năm trước. Sự kiện này xuất hiện ngay sau khi Reuters đưa tin Faury đã thông báo cho nhân viên rằng những chi phí lớn và bất ngờ trong hoạt động kinh doanh là điều “không thể chấp nhận được.”

Airbus, một trong những công ty hàng đầu tại châu Âu, đang phải đối mặt với sự cạnh tranh gay gắt từ thế hệ vệ tinh giá rẻ mới. Hãng cũng đã xác nhận rằng sự chậm trễ trong dự án vệ tinh viễn thông OneSat của họ có liên quan đến những điều chỉnh tài chính này.

• Bank of America là cổ phiếu có tỷ trọng lớn thứ hai trong danh mục của Berkshire Hathaway.
• Ally đang nắm trong tay một thị trường với giới trẻ là động lực thúc đẩy tăng trưởng trong dài hạn.
• Nu là một cổ phiếu siêu tăng trưởng nhưng ổn định nhờ nguồn dự trữ tiền mặt lớn.

Cả ba đều là cổ phiếu ưa thích của Buffett.

Bank of America (BAC), Ally Financial (ALLY) và Nu Holdings (NU) đều là những cổ phiếu ngân hàng tuyệt vời để mua ngay lúc này. Cả ba đều là những cổ phiếu ưa thích của Warren Buffett, điều này có thể giúp bạn tăng thêm yên tâm. Nếu bạn có sẵn 200 USD để đầu tư sau khi trả hết nợ và tiết kiệm cho trường hợp khẩn cấp, hãy cân nhắc đầu tư vào những cổ phiếu này.

1. Bank of America: Một gã khổng lồ ngân hàng tập trung vào người tiêu dùng

Bank of America là ngân hàng lớn thứ hai tại Mỹ tính theo tài sản. Hầu hết các ngân hàng đều có những sản phẩm ngách nhất định và nhiều ngân hàng lớn nghiêng về mảng ngân hàng đầu tư và quản lý tài sản. Nhưng Bank of America đã vươn lên top đầu bằng phương thức cổ điển với chiến lược tập trung vào mảng ngân hàng tiêu dùng.

Xác định đây là mảng cốt lõi, Bank of America đã không ngừng đổi mới để nâng cao trải nghiệm khách hàng và phát triển hoạt động kinh doanh này. Hướng đi đúng đắn này đang tiếp thêm động lực cho ngân hàng khi khách hàng đang tìm kiếm lãi suất tiền gửi cao trong môi trường lãi suất cao hiện nay. BofA đã bổ sung thêm 600.000 tài khoản séc mới vào năm 2023, với quý tăng trưởng thứ 20 liên tiếp trong quý 4 và 4,6 triệu thẻ tín dụng.

Tuy nhiên, BofA cũng đang phát triển mảng kinh doanh quản lý tài sản và ngân hàng toàn cầu. Ngân hàng đã bổ sung một mức kỷ lục 40.000 mối quan hệ vào năm 2023, tăng 47% so với cùng kỳ năm 2022 và dòng tài sản quản lý đạt 52 tỷ USD. Cho vay toàn cầu tăng 15% so với năm trước và giành được thị phần trong mảng ngân hàng đầu tư, leo lên vị trí thứ 3 về phí ngân hàng đầu tư.

Bank of America là cổ phiếu có tỷ trọng lớn thứ hai của Berkshire Hathaway, chiếm 9,1% danh mục đầu tư của Berkshire Hathaway. Bank of America trả cổ tức với tỷ suất 2,9% mức giá hiện tại và là cổ phiếu lý tưởng để đa dạng danh mục đầu tư.

2. Ally: Nắm bắt thị trường thế hệ Gen Y (1981-1996)

Ally không phải là một trong những ngân hàng lớn nhất tại Mỹ, nhưng là ngân hàng kỹ thuật số và ngân hàng cho vay mua ô tô cao cấp hàng đầu tại xứ cờ hoa. Ally cũng đang đẩy mạnh phát triển mảng ngân hàng tiêu dùng. Ngoài các dịch vụ kỹ thuật số được giới trẻ Mỹ đánh giá cao và giao diện dễ sử dụng, Ally đang gia tăng thị phần nhờ lãi suất cao.

Ally đã bổ sung thêm 2,3 tỷ USD tiền gửi vào năm 2023, nâng tổng số tiền gửi lên 154,7 tỷ USD. Ngân hàng có thêm 359.000 khách hàng mới, tăng 13% so với năm trước và nâng tổng số khách hàng lên 3 triệu. Đó là một dấu hiệu quan trọng cho thấy Ally đang tạo được sức hút với một nhóm khách hàng tiềm năng mới. Ngoài ra, Ally đang đạt được tỷ lệ giữ chân là 97%. Nhóm khách hàng này ngày càng sử dụng nhiều sản phẩm hơn, mang lại doanh thu cao hơn trên mỗi khách hàng. Ally cũng nhận được 13,8 triệu đơn đăng ký vay mua ô tô vào năm 2023, cao hơn so với 5 năm qua, với tỷ lệ phê duyệt cho vay 30% theo quy trình đánh giá tín dụng chặt chẽ.

Ally cũng đang chịu những áp lực kinh tế vĩ mô khiến doanh thu và thu nhập ròng của ngân hàng giảm so với cùng kỳ năm trước. Nhưng nhìn chung, khi các điều kiện được cải thiện, các xu hướng sẽ thuận lợi và hỗ trợ cho Ally đạt được mức tăng trưởng cao hơn.

Ally trả cổ tức với tỷ suất 3,3% mức giá hiện tại và đây có thể là một trong những cổ phiếu ngân hàng tốt nhất để sở hữu trong vài năm tới.

3. Nu: Ngân hàng lớn nhất tại Mỹ Latinh

Theo Statista, Nu gần như bất ngờ trở thành ngân hàng kỹ thuật số lớn nhất thế giới theo số vốn huy động được, và Berkshire Hathaway là một trong những cổ đông sớm nhất. Ngoài tốc độ tăng trưởng chóng mặt, Nu hiện nắm trong tay hơn một nửa dân số trưởng thành ở Brazil là chủ tài khoản. Không chỉ phát triển hoạt động kinh doanh tại Brazil, Nu còn xâm nhập vào thị trường mới có tốc độ tăng trưởng cao hơn là Mexico và Colombia.

Doanh thu của ngân hàng đã tăng gấp bốn lần trong hai năm qua trong khi số lượng khách hàng tăng gấp đôi, điều đó cho thấy doanh thu trên mỗi khách hàng đã tăng. Cụ thể, doanh thu trung bình trên mỗi khách hàng hoạt động đã tăng liên tục, vượt mức 10 USD vào năm ngoái, trong khi chi phí phục vụ vẫn tương đối ổn định ở mức khoảng 0,85 USD. Điều này đã mang lại lợi nhuận cao hơn. Thu nhập ròng quý 3 năm 2023 của Nu đạt 303 triệu USD với tỷ suất lợi nhuận 20%.

Danh mục tín dụng của ngân hàng trong quý 3 cũng tăng 26% so với cùng kỳ năm ngoái lên 19,1 tỷ USD, trong khi chi phí cho vay tiếp tục giảm. Thu nhập lãi ròng tăng 111% so với năm ngoái, trong khi biên lãi ròng tăng từ 11,1% lên 18,1%. Nu là một cổ phiếu siêu tăng trưởng nhưng ổn định nhờ lượng tiền mặt dữ trữ cao và hiện tại là thời điểm lý tưởng để sở hữu Nu trước khi cổ phiếu này tăng giá.